精品课程《金融学》ppt课件第六章中央银行.pptxVIP

第六章

中央银行重庆工商大学财政金融学院谭荔1

第一节中央银行的产生和发展

一、中央银行产生的经济背景和客观要求3央行产生的经济背景：商品经济的迅速发展资本主义经济危机的频繁出现银行信用的普遍化和集中化央行产生的客观要求:—现代银行出现后的一个相当长的时期，并没有中央银行,中央银行建立是有一定必要性的。

统一货币发行权的需要只有建立中央银行，才能集中掌握货币发行权。在中央银行形成之前，没有专门的发行银行，所有的商业银行都可以发行银行券（钞票）。由于一般私人银行信誉受限制，影响流通范围的扩大。特别是当出现经济金融危机时，经常出现破产的银行无法保证所发行的银行券的兑现的现象，引起经济、金融的更大混乱。同时商业银行通过发行钞票作为资金来源，利润大，为追逐利润，经常导致货币发行的失控。因此，各国政府都逐渐把发行权集中于专管发行的中央银行，发行一种全国统一流通的货币。

2、集中票据交换和扮演最后贷款者的需要随着银行业务的扩大，商业银行收授票据的数量迅速增加，银行之间债权债务关系日益复杂，不仅异地清算矛盾突出，同城结算也很困难，这在客观上产生了建立统一清算中心的需要。在市场经济的发展过程中，信用关系越来越发达，银行贷款数量不断扩大，贷款期限相应延长。商业银行仅靠自己吸收的存款进行放款，远远不能满足社会经济发展对货币资金的需求，难于避免出现清偿能力不足的现象，发生支付困难，甚至导致挤兑和破产。这从客观上要求建立一个大银行作为银行的最后贷款者，充当银行贷款的后盾。

实现经营者与管理者相分离的需要6只有实现商业银行与中央银行的分离，建立起中央银行，商业银行才能成为真正的商业银行，成为名符其实的金融企业。西方各国的中央银行还未建立时，金融业的管理者与经营者之间的概念不清，职能混乱，政府经常把一些行政管理职能和宏观经济目标强加于商业银行身上，使他们处于两难境地，难于适应社会化商品经济发展的需要。这种情况，在社会主义国家实行高度集中的计划经济时期，表现得更加突出。

进行金融监管、实现金融安全的需要7现代市场经济的发展，使生产的社会化程度日益提高，信用经济进一步发达，金融机构日益多样化，经济日益一体化。这在客观上要求有一个大银行，代表国家对全社会的银行及其货币信用活动进行必要的管理和监督。为了保障商业银行和整个金融业的安全，也需要建立中央银行专门管理银行业。资本主义各国历史上频繁出现经济金融危机，使政府认识到有必要建立专门机构，监督、管理商业银行和其他金融机构，集中保管各家银行的一部分准备金，支持资金周转困难的银行，以保持整个金融体系的安全和稳定，扶持金融业的发展。0102

以上这四个方面的客观要求，是在长期发展过程中逐步提出并实现的。01中央银行是在资本主义商品经济和银行信用业的发展过程中，从商业银行分离出来，并逐渐演变发展而成的。02当货币发行集中于一家银行的时候，中央银行就产生了。03货币发行的垄断是中央银行的基本特征。04

二、中央银行的形成和发展9初创期（1844-1912）真正最早全面发挥中央银行功能的银行是英格兰银行。它成立于1694年；成立150年后，才基本垄断了货币发行权，迈出了成为中央银行的决定性的一步；1854年，英格兰银行成为英国银行业的票据交换中心；1872年它开始对其他银行负起“最后贷款者”的责任。19世纪到一战爆发前的一百多年里，出现了成立中央银行的第一次高潮。

2.成熟期（1913-1945）：一战结束后，面对世界性的金融恐慌和严重的通胀，1920年的国际经济会议上，要求各国尽快建立中央银行，以共同维持国际货币体制和经济稳定，从而推动了央行成立的第二次高潮。3.加强期（二战后至今）：一批经济较落后的国家独立后，也纷纷建立本国的中央银行。商业银行演变直接创设中央银行

国家对中央银行控制的加强1130年代的经济大危机，动摇了传统的认为经济自身能够达到平衡和稳定的观念。01在应运而生的凯恩斯理论的指导下，中央银行成为政府对宏观经济施以调节的重要工具之一。02控制加强的表现⑴中央银行的国有化：战后，各国中央银行的私人股份先后转为国有；有些新建的中央银行，一开始就由政府出资。各国中央银行实质上成为国家机构的一部分。⑵制定新的银行法：战后各国纷纷制定新的银行法，明确中央银行的主要职责就是贯彻执行货币金融政策，维持货币金融的稳定。03

中央银行的类型121单一型2复合型3跨国型4准中央银行型

单一的中央银行制度：指国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行的职责。又分为：一元式中央银行制度；二元式中央银行制度。01一元式中央银行制度：这种体制是在一个国家内只建立一家统一的中央银行，机构设置一般采取总分行制。目前世界上绝大部分国家的中央银行都实行这种体制，我国也是如此。02二元式中央银行制度：这种体