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银行合规试题题库——单选题

一、单选题

401、除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单

日计金额超过5万元的，应当采用（）或者（）等安全可靠的支付指

令验证方式。A（B）

A:数字证书

B:电子签名

C:短信验证

402、STM产生的电子档案包括哪些内容（）（ABCDEF）

A:客户身份证件影像信息

B:人脸识别结果

C:现场抓拍照片

D:联网核查结果

E:业务申请书

F:流水日志

403、在智能自助柜台业务操作规范中，营业日开始前，业务审核员要

按()流程进行操作。(ABCD)

A:开机

B:登录和签到

C:现金、凭证调拔

D：耗材准备

E:流水核对

404、财务分析的主要依据是公司定期公布的三大财务报表分别是)

()()(ABC)

A:资产负债表

B:损益表

C:现金流量表

D:业务状况表

405、商业银行股权管理应当遵循()原则(ABCDE)

A:分类管理B:资质优良C:关系清晰D:权责明确E:公开透明

406、婚姻法中规定，夫妻对共同所有的财产有平等的处理权，这里的

平等权既包括对夫妻共同财产的（）等处分行为，也包括为了家庭日常

生活的购买、消费等管理行为，还应当包括为了共同生活对外举债，增

加共同财产负担的借债行为。（ABCD）

A:对外转让B:赠与C:出售D:出租

407、根据银监会发布《商业银行委托贷款管理办法》，商业银行不得

接受委托人述（）资金发放委托贷款。（ABCDE）

A受托管理的他人资金

B银行的授信资金

C具有特定用途的各类专项基金（国务院有关部门另行规定的除外）

D其他债务行资金（国务院有关部门另有规定的除外）

E无法证明来源的资金

408、STM按照物理外分为（）。（ABC）

A:穿墙式

B:大堂式

C:便携式

D:银亭式

409、银行办理账户业务应当遵循（）原则。（ABCD）

A:方便企业原则

B:权益保护原则

C:依法合规原则

D:合理竞争原则

410、企业账户资料完整性事后核查包括（）。A（BCD）

A:营业执照复印件

B:法定代表人或单位负责人有效身份证件复印件

C:开户（变更、撤销）申请书

D:其他相关资料

411、人民银行对企业银行结算账户现场检查督导的形式可以分为（）。

（ABCDE）

A:组织暗访

B:电话回访

C：现场督导

D:现场调杳

E:执法检查

412、银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的（）。

（ABCD）

A：基本存款账户

B:一般存款账户

C:专用存款账户

D:临时存款账户

E:保证金账户

413、企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出

具下列开户证明文件（）。（ABCD）

A:营业执照

B:法定代表人或单位负责人有效身份证件

C:法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或

单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件

D:《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件

414、开户网点接受企业开户申请，应当审核开户证明文件的（）、（）

和（），开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，以及企业开户意

愿的真实性。（ABC）

A:真实性

B:完整性

C:合规性

D:有效性

415、企业存在以下异常开户情形的，开户网点应当按照反洗钱等规定

采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开

户（）。（ABC）

A:对企业法定代表人或单位负责人的身份信息存在疑义，要求提供辅

助证件的，拒绝出示的

B:单位组织他人同时或分批开立账户的

C:有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

416、企业银行结算账户管理协议应当明确开户网点与企业双方的权利、

义务和责任，内容包括但不限于（）。（ABCD）

A:开户网点与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守的法律、行

政法规以及人民银