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银行业法律法规与综合能力（中级）考

试考试题库及答案可（下载）

1.商业银行全部理财品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该

上市公司可流通股票的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：C

【解析】：

商业银行理财品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市场或

者国务院银行业监督管理机构认可的其他证券的，应当符合的要求包

括：商业银行全部理财品持有单一上市公司发行的股票，不得超过

该上市公司可流通股票的30%o

2.李先生想要办理住房贷款，目前他可以到哪家办理该业务？（）

A.中国银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国国际信托投资公司

【答案】：A

【解析】：

居民个人住房贷款属于商业银行业务范畴。BC两项属于政策性银行,

它们的主要业务是根据国家的业政策，提供对口资金支持相关

业，不办理居民个人业务；D项业务范畴为信托业，不涉及贷款业务。

3.关于我国证券公司柜台市场，下列说法正确的有（）。

A.2012年12月，中国证券业协会在遵循“限定私募、先行起步”基

本原则的基础上，开展柜台市场试点工作

B.证券公司柜台市场是指证券公司为与特定交易对手方在集中交易

场所之外进行交易的场所或平台

C.证券公司柜台市场主要为公募品的发行、销售与转让提供交易场

所

D.证券公司柜台市场属于场内交易市场

E.证券公司柜台市场是指证券公司为投资者在集中交易场所之外进

行交易提供服务的场所或平台

【答案】:A|B|E

【解析】：

C项，证券公司柜台市场主要为私募品的发行、销售与转让提供交

易场所。D项，证券公司柜台市场是指证券公司为与特定交易对手方

在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行

交易提供服务的场所或平台，属于场外交易市场。

4.同业拆借资金主要用于商业银行的（）。

A.日常资金的支付清算

B.短期融通需要

C.贷款

D.中央银行货币政策调控

E.购置固定资

【答案】：A|B

【解析】：

同业拆借市场是金融机构进行流动性管理的重要场所，主要满足金融

机构日常资金的支付清算和短期融通需要。

5.下列关于商业银行信用中介职能的表述，正确的是（）。

A.能为客户办理资金存取

B.能克服企业之间直接借贷的局限性

C.能对资本进行再分配

D.是银行最基本的职能

E.通过吸收存款、发放贷款充当中介人

【答案】:A|B|C|D|E

【解析】：

充当信用中介是银行最基本的职能。银行通过吸收存款，动员和集中

社会上一切闲置的货币资本，然后又通过放款把这些货币资本贷放给

需要资本的企业使用。这样，银行就成了货币资本的贷出者和借入者

之间的中介人。银行作为信用中介，克服了企业之间直接借贷的种种

局限性，如在资本数量、借贷时间、空间上不一致性及不了解信用能

力等局限性。通过信用中介职能对资本进再分配，使货币资本得到

充分有效的运用，加速了资本的周转，促进了生产的发展。

6.在业的市场结构中，（）是由许多企业生产同质产品的市场情形,

是竞争充分而不受任何阻碍和干扰的一种市场结构。

A.完全竞争的业

B.寡头垄断的业

C.完全垄断的业

D.垄断竞争的业

【答案】：A

【解析】：

完全竞争的业，是指由许多企业生产同质产品的市场情形，是竞争

充分而不受任何阻碍和干扰的一种市场结构。在现实生活中这类市场

非常罕见，只有初级产品的市场类型如农产品市场较为接近。

7.在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进

充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是（）。

A.风险报告