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二零二四年建行企业并购贷款合同规范文本

本合同目录一览

1.贷款的基本信息

1.1贷款金额

1.2贷款期限

1.3贷款利率

1.4贷款用途

1.5还款方式

2.借款人的资格与义务

2.1借款人的资格要求

2.2借款人的义务

2.3借款人的责任

3.贷款的审批与发放

3.1贷款的审批流程

3.2贷款的发放条件

3.3贷款的发放方式

4.贷款的担保

4.1担保方式

4.2担保物的范围

4.3担保物的价值评估

4.4担保物的保管

5.贷款的偿还

5.1偿还时间表

5.2偿还方式

5.3偿还利息的计算

6.贷款的逾期处理

6.1逾期利息的计算

6.2逾期罚息的处理

6.3逾期贷款的追讨措施

7.贷款的提前偿还

7.1提前偿还的条件

7.2提前偿还的流程

7.3提前偿还的利息计算

8.贷款的变更与终止

8.1贷款变更的条件

8.2贷款变更的流程

8.3贷款的终止条件

8.4贷款的终止流程

9.信息披露与保密

9.1信息披露的要求

9.2信息披露的方式

9.3保密条款

10.违约责任

10.1违约的定义

10.2违约责任的承担

10.3违约金的计算

11.争议解决

11.1争议解决方式

11.2争议解决的管辖法院

11.3争议解决程序

12.合同的生效与终止

12.1合同生效的条件

12.2合同终止的条件

12.3合同终止的流程

13.其他约定

13.1合同附件

13.2合同解释

13.3合同修改

14.合同的签署与备案

14.1合同签署的方式

14.2合同备案的要求

14.3合同备案的程序

第一部分：合同如下：

1.贷款的基本信息

1.1贷款金额：本合同项下贷款金额为人民币壹亿元整（￥100,000,000.00）。

1.2贷款期限：贷款期限自贷款发放之日起至____年____月____日止，共计____年。

1.3贷款利率：贷款利率按照中国人民银行同期贷款基准利率执行，并根据中国人民银行的规定进行调整。

1.4贷款用途：本贷款仅用于借款人收购目标公司的全部或部分股权，具体用途详见附件一。

1.5还款方式：借款人应按照本合同约定的还款计划进行等额本息还款。

2.借款人的资格与义务

2.2借款人的义务：借款人应按照合同约定使用贷款，并按时足额偿还贷款本息。

2.3借款人的责任：借款人如未按约定使用贷款，或未按时足额偿还贷款本息，应承担相应的违约责任。

3.贷款的审批与发放

3.1贷款的审批流程：借款人提交贷款申请后，建设银行根据相关规定进行审批。

3.3贷款的发放方式：贷款将以人民币现金或转账方式发放至借款人指定的账户。

4.贷款的担保

4.1担保方式：本贷款采用抵押担保方式，借款人以其拥有的合法财产作为抵押物。

4.2担保物的范围：抵押物包括但不限于借款人拥有的房产、土地使用权、机器设备等。

4.3担保物的价值评估：抵押物价值由双方认可的评估机构进行评估。

4.4担保物的保管：抵押物由建设银行指定的第三方机构保管。

5.贷款的偿还

5.2偿还方式：借款人应通过银行转账方式偿还贷款本息。

5.3偿还利息的计算：贷款利息按月计收，计算公式为：贷款本金×月利率。

6.贷款的逾期处理

6.1逾期利息的计算：逾期贷款的利息按日计收，计算公式为：逾期本金×逾期日利率。

6.2逾期罚息的处理：逾期贷款将按每日万分之五计收罚息。

6.3逾期贷款的追讨措施：建设银行有权采取一切合法手段追讨逾期贷款，包括但不限于诉讼、仲裁等。

7.贷款的提前偿还

7.1提前偿还的条件：借款人可提前偿还全部或部分贷款，但需提前向建设银行提出书面申请。

7.2提前偿还的流程：借款人提出提前偿还申请后，建设银行将按照相关规定进行审批。

7.3提前偿还的利息计算：提前偿还贷款的利息计算至提前偿还日的前一日。

8.贷款的变更与终止

8.2贷款变更的流程：贷款变更需经双方书面同意，并签订补充协议。

8.4贷款的终止流程：贷款终止前，借款人应向建设银行提交书面终止申请，并完成贷款本息的清偿。

9.信息披露与保密

9.1信息披露的要求：借款人应按照法律法规和合同约定，及时、准确地向建设银行披露其财务状况、经营情况等信息。

9.2信息披露的方式：信息披露可通过书面报告、电子邮件、电话等方式进行。

9.3保密条款：双方对本合同内容以及披露的信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

10.违约责任

10.1违约的定义：任何一方违反本合同约定的义务，均构成违约。

10.2违约责任的承担：违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。

10.3违约金的计算：违约金按未履行