DB4403_T 231-2022 企业信用风险分类分级规范.docxVIP

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DB4403

深圳市地方标准

DB4403/T231—2022

企业信用风险分类分级规范

Specificationforclassificationandgradationofenterprisecreditrisk

2022-03-11发布2022-04-01实施

深圳市市场监督管理局发布

DB4403/T231—2022

目次

前言 II

引言 III

1范围 1

2规范性引用文件 1

3术语和定义 1

4目的和原则 1

5企业分类 2

6企业信用风险分级 2

附录A（资料性）企业分类类型示例 6

附录B（资料性）企业信用风险分类标签示例 8

附录C（资料性）企业信用风险分级指标模型 10

附录D（资料性）信用风险分级结果调整项 19

I

DB4403/T231—2022

前言

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。

本文件由深圳市市场监督管理局提出并归口。

本文件起草单位：深圳市市场监督管理局、深圳市标准技术研究院、上海华夏邓白氏商业信息咨询有限公司。

本文件主要起草人：李国伟、许永茂、杜佳、吕宜亮、潘瑶、马继、张婷。

II

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引言

信用风险分类分级是建立以信用为基础的新型监管机制，开展企业分类分级监管的重要手段。2019年，国办发布《关于加快推进社会信用体系建设构建以信用为基础的新型监管机制的指导意见》（国发〔2019〕5号），提出要大力推进信用分类分级监管；市场监管总局发布《关于在部分地区开展企业信用风险分类管理工作试点的通知》（市监信〔2019〕51号），先后选取在山东、福建、广东等地开展企业信用风险分类管理试点。在上述背景下，为进一步深化“放管服”改革，落实企业信用分类分级监管工作要求，助力实现对企业信用风险精准识别，提升企业监管效率和精细化水平，深圳市市场监督管理局组织开展了本文件的研制。

深圳率先开展大部制改革，较早开展公共信用信息资源的归集和商事登记制度改革，推进注册登记标准化，为企业信用风险分类分级管理提供了较好的数据基础。本文件的研制，重点考虑了企业监管业务场景需要和信用风险分类分级数据可行性，并基于较为严谨的数据验证，形成了本文件。

III

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企业信用风险分类分级规范

1范围

本文件确立了企业信用风险分类的目的和原则，并规定了企业分类、企业信用风险分级的要求。

本文件适用于政府部门组织的对企业开展信用风险分类分级活动，也可供行业协会、第三方机构等其他方开展信用风险评估活动提供参考。

2规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件。

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。3.1

信用风险creditrisk

监管对象在存续经营期间存在违反相关法律法规，违背声明承诺、政府监管规则的不确定性的影响。注：声明承诺包含但不限于承诺书、主体声明、真实性材料声明等。

4目的和原则

4.1目的

针对存续企业主体可能存在的信用风险，指导开展对企业信用风险识别、分析和评估等工作，为开展企业分类分级监管，制定差异化监管策略提供信息和依据。

4.2原则

4.2.1客观性

基于实际的监管业务场景和企业经营风险特征，采用科学的方法和技术手段，秉承独立、平等、公正的原则，开展企业信用风险分类分级活动，不受外来因素的影响。

4.2.2适用性

分类分级能覆盖所有监管对象，适用各业务场景下开展企业信用风险分类分级监管。

4.2.3可操作性

具备权威性高且稳定的数据来源，分类方法可执行，风险评估所采用的定性指标、定量指标的可测量和可评估。

4.2.4可扩展性

1

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在现有基础上，考虑未来一定时期内可能出现的新的监管业务场景需要和企业经营风险特征，在类别设置、分级指标的配置上，可灵活调整。

5企业分类

5.1概述

企业分类的目的在于精准地识别各类企业的风险特征，为确定评估对象类型，开展企业信用风险分级活动提供参考。

5.2分类方法

5.2.1总则

选取一个主要的视角对企业进行唯一的类型分类，对每一类型企业又可从不同的视角设置不同的标签，进一步显示企业特征。

5.2.2类型分类方法

结合企业信用风险分类分级