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个人理财顾问服务合同

合同编号：__________

甲方（客户）：

姓名：__________

身份证号码：__________

地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

乙方（理财顾问机构）：

机构名称：__________

法定代表人：__________

机构地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

一、前言

1.1合同背景

鉴于甲方有个人理财的需求，乙方具备专业的理财顾问服务能力，双方经友好协商，达成以下个人理财顾问服务合同。

1.2合同目的

本合同旨在明确双方在个人理财顾问服务中的权利和义务，保证甲方能够获得专业的理财规划、投资建议和财务分析等服务，实现资产的合理配置和增值。

二、定义和解释

2.1定义

在本合同中，以下术语具有如下含义：

（1）“理财规划”指根据甲方的财务状况、风险承受能力和理财目标，为甲方制定的综合性理财方案。

（2）“投资建议”指乙方根据市场情况和甲方的需求，为甲方提供的有关投资产品的选择、配置和调整的建议。

（3）“财务分析”指乙方对甲方的财务状况进行评估和分析，包括资产、负债、收入、支出等方面的分析。

2.2解释规则

本合同的解释应遵循以下规则：

（1）本合同的标题仅为方便阅读而设，不应影响合同条款的解释。

（2）除非上下文另有明确规定，本合同中使用的单数形式的词汇应包括复数形式，反之亦然。

三、服务内容

3.1理财规划

（1）乙方将对甲方的财务状况进行全面评估，包括但不限于资产、负债、收入、支出等方面。

（2）根据甲方的财务状况、风险承受能力和理财目标，乙方将为甲方制定个性化的理财规划方案，包括但不限于储蓄计划、投资计划、保险计划、养老计划等。

（3）乙方将定期对甲方的理财规划方案进行评估和调整，以适应甲方财务状况和市场环境的变化。

3.2投资建议

（1）乙方将根据市场情况和甲方的风险承受能力，为甲方提供投资建议，包括但不限于股票、基金、债券、房地产等投资领域。

（2）乙方将为甲方提供投资产品的分析和评估，帮助甲方选择适合的投资产品。

（3）乙方将根据市场变化和甲方的投资情况，及时为甲方提供投资调整建议。

3.3财务分析

（1）乙方将对甲方的财务报表进行分析，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，评估甲方的财务状况和经营成果。

（2）乙方将对甲方的财务指标进行分析，如偿债能力、营运能力、盈利能力等，为甲方提供财务健康状况的评估和建议。

（3）乙方将根据甲方的财务分析结果，为甲方提供财务管理方面的建议，包括成本控制、预算管理、资金管理等。

四、服务期限

4.1起始日期

本合同的服务期限自____年__月__日起生效。

4.2终止日期

本合同的服务期限至____年__月__日止。

4.3续约规定

（1）在本合同服务期限届满前一个月，双方如无异议，则本合同自动续约一年。

（2）如一方不同意续约，应在服务期限届满前一个月书面通知对方，本合同在服务期限届满时终止。

五、服务费用及支付方式

5.1费用标准

（1）甲方应按照以下标准向乙方支付服务费用：服务费用为甲方委托管理资产总额的__%，最低收费为____元。

（2）如甲方的委托管理资产总额发生变化，服务费用将相应进行调整。

5.2支付时间

甲方应在每个服务年度的开始前__个工作日内支付当年的服务费用。

5.3支付方式

甲方可以通过以下方式支付服务费用：

（1）银行转账：甲方应将服务费用转账至乙方指定的银行账户。

（2）支票：甲方应将支票开具给乙方，并在支票上注明服务费用的用途。

六、双方的权利和义务

6.1甲方的权利和义务

（1）权利

甲方有权要求乙方按照本合同的约定提供理财顾问服务。

甲方有权了解乙方为其制定的理财规划方案、投资建议和财务分析报告的内容。

甲方有权根据自己的实际情况和需求，对乙方的理财规划方案、投资建议和财务分析报告提出修改意见。

（2）义务

甲方应按照本合同的约定向乙方支付服务费用。

甲方应向乙方提供真实、准确、完整的财务信息和相关资料，以便乙方为其提供理财顾问服务。

甲方应配合乙方的工作，按照乙方的要求提供必要的协助和配合。

甲方应在做出投资决策前，认真考虑乙方提供的投资建议和风险提示，自行承担投资风险。

6.2乙方的权利和义务

（1）权利

乙方有权按照本合同的约定向甲方收取服务费用。

乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息和相关资料，以便乙方为其提供理财顾问服务。

乙方有权根据市场情况和甲方的财务状况，对理财规划方案、投资建议和财务分析报告进行调整和修改。

（2）义务

乙方应按照本合同的约定，为甲方提供专业的理财顾问服务，包括理财规划、投资建议和财务分析等。

乙方