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太平人寿新筹机构培训

演讲人：

日期:

合规基础知识

保险法规与政策

合规数据与业务指标

非保险金融产品销售

合规风险管理

合规培训与教育

合规案例研究

目录

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PART

合规基础知识

三道合规风险防线原则

第一道防线

业务部门及一线员工，承担合规风险识别和报告的责任，积极识别和评估业务风险，及时报告并采取控制措施。

第二道防线

第三道防线

合规管理部门和风险管理部门，承担合规风险管理和监控的职责，制定合规政策和标准，监督业务部门的合规执行情况，并提供合规咨询和支持。

内部审计和监察部门，对合规管理体系进行独立审查和评价，发现合规风险和问题，提出改进建议，并跟踪整改情况。

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合规管理框架

合规风险管理政策

明确合规风险管理的目标、原则、组织架构、职责分工、管理流程和方法等。

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合规风险监控与报告

通过风险监测、报告和分析，及时发现合规风险，并向管理层和相关部门报告。

合规风险识别与评估

建立合规风险识别机制，定期评估合规风险，确定风险敞口和应对措施。

合规培训与宣传

加强员工的合规培训和宣传，提高员工的合规意识和风险意识。

高层管理人员

负责合规风险的识别、评估、监控和报告，提供合规咨询和支持，组织合规培训和宣传。

合规管理部门

业务部门及一线员工

负责业务合规风险的识别和控制，及时向合规管理部门报告合规风险，参与合规培训和宣传。

负责制定并执行合规政策，监督合规风险管理，确保公司合规经营。

合规职责划分

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PART

保险法规与政策

保险机构行为规范

严格遵守保险法律法规

保险机构必须遵守国家及地方有关保险的法律、法规和规章，确保业务合规。

诚信经营原则

保险机构应坚持诚信为本，不得欺诈、误导客户，保障客户合法权益。

规范业务操作

保险机构应建立完善的业务操作流程和内控制度，防范操作风险。

禁止不正当竞争

保险机构应遵守市场规则，不得采用不正当手段进行竞争。

保险合同管理

保险机构应严格按照法律法规和客户需求签订保险合同，确保合同内容合法、有效，并严格履行合同约定。

合同签订与履行

01

保险机构应对保险合同中的条款进行准确、清晰的解释和说明，避免客户误解。

合同条款解释与说明

02

在合同有效期内，保险机构应与客户协商一致，依法进行合同变更或解除。

合同变更与解除

03

保险机构应建立完善的合同纠纷处理机制，及时解决与客户之间的合同纠纷。

合同纠纷处理

04

保险机构应及时了解并掌握监管部门发布的最新监管政策，确保业务合规。

保险机构应建立完善的合规风险管理体系，有效识别、评估、监控和处置合规风险。

保险机构应设立内部审计部门，定期对公司的合规情况进行审计和监督，确保公司合规经营。

保险机构应积极配合监管部门的现场检查和非现场监管，提供真实、准确、完整的业务数据和信息。

监管要求与合规操作

监管政策掌握

合规风险管理

内部审计与监督

配合监管检查

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PART

合规数据与业务指标

数据驱动决策

合规数据和业务指标是企业决策的基础，通过数据分析和挖掘，能够为企业的业务发展提供有力支持。

指标衡量业绩

业务指标是衡量企业合规经营情况的重要工具，能够反映企业在合规方面的表现和业绩。

数据与指标的关系

合规数据监控

数据采集

通过系统自动采集和人工采集相结合的方式，全面收集企业合规数据。

风险评估

利用数据分析工具，对合规数据进行风险评估，及时发现潜在风险。

数据可视化

将合规数据以图表、报表等形式展示，便于管理层和业务人员直观地了解合规情况。

业务指标分析

指标分类

根据业务特点和管理需求，将业务指标分为不同类别，如财务指标、客户指标、风险指标等。

指标解读

指标比较

对各项业务指标进行深入解读和分析，找出指标变化的原因和趋势，提出改进措施和建议。

将业务指标与行业标准、历史数据等进行比较，评估企业在行业中的竞争力和合规水平。

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PART

非保险金融产品销售

销售限制

在未经公司正式批准的情况下，太平人寿新筹机构不得擅自销售任何非保险金融产品。

销售限制与例外

例外情况

在某些特定情况下，如与公司签订合作协议或获得特殊授权，新筹机构可能获准销售指定的非保险金融产品。

禁止行为

新筹机构不得通过夸大产品收益、隐瞒风险等手段误导客户购买非保险金融产品。

审批流程与要求

提交申请

新筹机构需向太平人寿总部提交销售非保险金融产品的申请，并附上详细的产品介绍和风险评估报告。

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审批程序

太平人寿总部将对申请进行严格审查，包括产品的合规性、风险等级、销售人员的资质等。

获准销售

只有经过太平人寿总部正式批准，新筹机构方可开始销售非保险金融产品，并需严格遵守相关规定。

定期检查

检查内容包括但不限于销售行为是否合规、产品宣传是否真实准确、客户资料是否完整等。

检查内容