中级银行从业资格考试中级风险管理历年试题及参考答案详解（黄金题型）.docxVIP

中级银行从业资格考试中级风险管理历年试题1

第一部分单选题(50题)

1、商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础核心地位的制度分别是（）

A.反洗钱协助调查制度:反洗钱岗位职责制度

B.客户身份资料和交易记录保持制度；反洗钱保密制度

C.客户身份识别制度:大额交易与可疑交易报告制度

D.反洗钱宣传培训制度；客户洗钱风险等级划分制度

【答案】：C

【解析】《金融机构反洗钱规定》中明确指出，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。其中，客户身份识别制度和大额交易与可疑交易报告制度在商业银行反洗钱内控制度体系中处于基础核心地位。A选项，反洗钱协助调查制度是在反洗钱工作开展过程中协助相关部门调查时遵循的规则，反洗钱岗位职责制度主要是明确各岗位在反洗钱工作中的职责，二者并非基础核心制度。B选项，客户身份资料和交易记录保存制度是为了保存必要的信息以协助反洗钱调查等工作，但它侧重于资料记录的留存；反洗钱保密制度是保障反洗钱工作中信息安全的制度，它们都不是最基础核心的。D选项，反洗钱宣传培训制度是为了提高员工和客户的反洗钱意识，客户洗钱风险等级划分制度是对客户洗钱风险进行评估和划分，这两项制度是反洗钱工作中的辅助性制度，并非基础核心制度。综上，本题应选C。

2、关于市场准入的说法，不正确的是（）。

A.市场准人是