押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》试题【培优】附答案详解.docxVIP

押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》试题

第一部分单选题(50题)

1、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是()。

A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷

B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失

C.存在着严重违规的关联交易行为

D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失

【答案】：D

【解析】本题可对每个选项进行分析，判断其关于限制资产转让措施相关情形说法的正确性。选项A：当银行业金融机构的内部控制和风险管理存在比较严重的缺陷时，其资产转让行为可能缺乏有效监督和规范，容易出现各种问题，所以监管机构可能会采取限制资产转让措施，该选项说法正确。选项B：如果银行业金融机构有可能低价转让资产，这会使机构直接蒙受经济损失，损害了机构自身以及相关利益者的权益，为避免这种情况发生，有必要采取限制资产转让措施，该选项说法正确。选项C：存在严重违规的关联交易行为时，资产转让可能会被用于不正当利益输送等违规目的，不符合相关法规和监管要求，因此需要对资产转让进行限制，该选项说法正确。选项D：高价转让资产一般不会使机构蒙受声誉损失，通常会使机构获得更多的经济利益。声誉损失更多地与不当经营行为、违规操作、服务质量差等因素相关，而不是高价转让资产。所以该选项说法错误。综上，答案选D。

2、《银行业监督管理法》、《公司法》和《证券法》分别强调对（）利益的保护。

A.股东、存款人、投资者

B.投资者、股东、存款人

C.存款人、投资者、股东

D.存款人、股东、投资者

【答案】：D

【解析】本题考查《银行业监督管理法》《公司法》和《证券法》所强调保护的利益主体。《银行业监督管理法》是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益。所以《银行业监督管理法》强调对存款人利益的保护。《公司法》是规定各类公司的设立、活动、解散及其他对外关系的法律规范的总称，其核心目的之一是保护公司股东的合法权益，维护股东在公司中的利益。因此《公司法》强调对股东利益的保护。《证券法》是调整证券发行、交易和国家对证券市场监管过程中，所发生的社会关系的法律规范的系统，主要是为了保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序。所以《证券法》强调对投资者利益的保护。综上，《银行业监督管理法》《公司法》和《证券法》分别强调对存款人、股东、投资者利益的保护，答案选D。

3、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。

A.定性分析法

B.定量分析法

C.比率分析法

D.结构分析法

【答案】：B

【解析】本题主要考查不同分析方法的定义。下面对各选项进行逐一分析：A选项定性分析法：定性分析法主要是依靠分析者的直觉、经验，对分析对象的性质、特点、发展变化规律进行非数量化的分析，侧重于对事物的性质和特征进行描述和判断，而不是对业务领域的数量进行分析和量化判断，所以A选项不符合题意。B选项定量分析法：定量分析法是对社会现象的数量特征、数量关系与数量变化进行分析的方法。题目中描述的“分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况”，这与定量分析法通过对数量的分析来了解和评估事物的特点相契合，所以B选项正确。C选项比率分析法：比率分析法是通过计算各种比率指标来确定财务活动变动程度的方法，它主要侧重于对财务数据之间的比率关系进行分析，是定量分析方法中的一种具体方式，本题强调的是一种更为宽泛的分析业务领域数量并进行量化判断的方法，并非特指比率分析，所以C选项不准确。D选项结构分析法：结构分析法是指对经济系统中各组成部分及其对比关系变动规律的分析，主要关注的是各部分在总体中所占的比重及其变化情况，而不是对业务领域的数量进行整体的量化判断，所以D选项不符合题意。综上，本题答案是B。

4、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。

A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划

B.要求商业银行控制风险资产增长

C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测

D.要求商业银行提高风险控制能力

【答案】：B

【解析】本题考查对第一类商业银行预警监管措施的理解。选项A分析要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划是合理的预警监管措施。资本充足率是衡量商业银行抵御风险能力的重要指标，通过要求银行制定管理计划，有助于银行明确自身资本状况，合理规划资本的使用和补充，以维持良好的资本充足水平，从而增强银行的稳定性和抗风险能力，所以该选项属于预警监管措施。选项B分析题干强调的是预警监管措施，主要侧重于对商业银行资本充足率相关状况的监测和引导。而