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2024年基金从业人员资格精选题库带分析

1.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案：A

分析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应明确基金销售信息交换及资金交收权利与义务，A选项错误；B、C、D选项表述均正确。

2.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）。

A.基金份额转换一般采用未知价法

B.基金份额转换过程中，会产生费用

C.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

D.基金份额转换只能在同一基金管理人管理的不同基金之间进行

答案：D

分析：基金份额转换可以在同一基金管理人管理的不同基金之间进行，也可以在不同基金管理人管理的基金之间进行（在符合相关规定和条件下），D选项错误；A、B、C选项关于开放式基金份额转换的表述是正确的。

3.以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。

A.预测基金的投资业绩

B.登载单位或者个人的推荐性文字

C.向投资者描述基金投资风险

D.诋毁其他基金管理人

答案：C

分析：向投资者描述基金投资风险是正常的信息披露行为，不属于禁止性规定。而预测基金投资业绩、登载单位或个人推荐性文字、诋毁其他基金管理人都是基金宣传推介材料的禁止性规定，A、B、D选项不符合题意。

4.关于基金客户服务的特点，以下表述错误的是（）。

A.专业性要求基金服务人员除了具有金融知识基础，还要深人掌握各类基金产品的相关专业知识

B.持续性强调基金客户服务是一项长期、连贯的服务工作

C.时效性要求基金公司在客户投诉发生时及时响应

D.客观性是指基金服务人员以客观、中立的态度对待客户

答案：D

分析：基金客户服务的特点包括专业性、持续性、时效性、规范性等，并没有客观性这一特点，D选项错误；A、B、C选项对基金客户服务特点的表述正确。

5.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.客观性原则

答案：D

分析：客观性原则要求基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，D选项正确；投资人利益优先原则强调把投资人利益放在首位，全面性原则指涵盖相关环节和主体，及时性原则注重及时更新相关信息，A、B、C选项不符合题意。

6.下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来表现

C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征

答案：B

分析：基金销售人员不得根据过往业绩预测所推介基金的未来表现，B选项错误；A、C、D选项关于基金销售人员基本行为规范的表述是正确的。

7.下列不属于基金产品风险评价依据的是（）。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金3个月内来有无违规行为发生

答案：D

分析：基金产品风险评价依据包括基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，基金的历史规模和持仓比例，基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度等，而不是看3个月内有无违规行为发生，D选项不属于基金产品风险评价依据。

8.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是（）。

A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

答案：A

分析：基金销售适用性管理制度应包括对基金产品的风险等级设置与评价方式、对基金投资人风险承受能力的调查和评价方式以及基金产品和基金投资人的匹配方法等，而不需要对基金托管人进行全面调查，A选项不正确。

9.关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述错误的是（）。

A.基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查

B.基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查

C.基金管理人和基金代销机构相互进