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2024年基金从业人员资格高频题库带解析

1.以下关于基金管理人内部控制的目标，说法错误的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.确保基金持有人获得高额收益

答案：D

分析：基金管理人内部控制目标不包括确保基金持有人获得高额收益，因为基金收益受多种市场因素影响，具有不确定性。内部控制目标主要围绕合规、风险防范、信息质量等方面，A、B、C选项表述均正确。

2.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.长久性

答案：D

分析：基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。长久性不属于其特殊性，所以选D。

3.下列关于开放式基金份额的转换，说法错误的是（）。

A.投资者采用“份额转换”的原则提交申请

B.转换按照申请日的基金份额净值为基础计算转换份额

C.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为

D.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额

答案：D

分析：当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，一般需要补费用差额，所以D选项说法错误。A、B、C选项关于开放式基金份额转换的描述均正确。

4.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.独立性原则

C.公正性原则

D.专业性原则

答案：A

分析：协调性原则强调合规人员要正确处理与其他部门和监管部门关系，形成合规合力，避免内部消耗，A选项符合题意。独立性强调合规部门独立于其他部门；公正性强调合规人员公正对待业务部门；专业性强调具备专业知识和技能。

5.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.持续性原则

答案：D

分析：基金销售机构实施基金销售适用性应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，不包括持续性原则，所以选D。

6.下列关于基金托管人的信息披露义务，说法正确的是（）。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式等事项

C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告

D.以上说法都正确

答案：D

分析：A选项符合持有人大会自行召集的规定；B选项托管人召集大会提前30日公告相关事项也是正确的；C选项基金托管人职责终止时进行审计并公告符合要求，所以D选项正确。

7.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.存续期限一般在5年以上

答案：B

分析：封闭式基金通过证券交易所上市交易，不是由基金公司直销、商业银行代销，开放式基金一般有基金公司直销和银行代销等方式。A、C、D选项关于封闭式基金规模、交易场所和存续期限的描述均正确。

8.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.利益至上原则

答案：D

分析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则，不包括利益至上原则，所以选D。

9.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

分析：基金管理人应自收到投资者申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对其有效性进行确认，所以选C。

10.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案：D

分析：A、B、C选项均为基金信息披露禁止行为，D选项描述的是基金信息披露义务人的正常职责，不属于禁止行为。

11.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。

Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁

Ⅳ