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2024年基金从业人员资格高频真题题库

1.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

2.下列不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.历史性

答案：D

分析：基金客户服务特点包括专业性、规范性、持续性和时效性，不包括历史性。

3.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。

A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

B.基金公司的宣传单、手册等都属于基金宣传推介材料

C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息

D.只能是公开出版资料

答案：D

分析：基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，并非只能是公开出版资料。

4.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.独立性原则

C.公正性原则

D.专业性原则

答案：A

分析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

5.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。

A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

B.道德在调整范围上对法律具有补充作用

C.道德在约束力上对法律具有补充作用

D.法律对传播道德具有促进作用

答案：C

分析：法律在约束力上对道德具有补充作用，而不是道德对法律在约束力上有补充作用。

6.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案：A

分析：基金销售机构人员的工作范围包括宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等，分析基金走势不属于其工作范围。

7.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

答案：A

分析：销售服务费是从基金资产中计提的，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务等。

8.关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。

A.须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

B.基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定

C.申报价格最小变动单位为0.001元人民币

D.涨跌幅比例为10%，自上市次日起执行

答案：D

分析：LOF份额上市交易涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。

9.下列不属于基金管理人内部控制原则的是（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.效益性原则

答案：D

分析：基金管理人内部控制原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则，不是效益性原则。

10.下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

答案：B

分析：基金信息披露原则分为实质性原则和形式性原则；基金运作过程中要定期披露投资组合及财务状况信息；基金信息披露贯穿基金运作全过程。强制性信息披露是各国普遍做法。

11.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。

A.不正当竞争

B.欺诈客户

C.公平合法有序竞争

D.内幕交易和操纵市场

答案：C

分析：诚实守信要求公平合法有序竞争，不能进行不正当竞争、欺诈客户、内幕交易和操纵市场等行为。

12.下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（）。

A.佣金不得高于成交金额的0.3%

B.佣金起点为5元

C.交易不收取印花税

D.基本交易费用固定

答案：D

分析：封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税，交易费用会因成交金额等因素变化，并非固定。

13.（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

A.基金职业道德教育

B.基金职业道德修养

C.道德