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基金从业人员资格真题含答案2024

1.以下关于基金管理人内部控制的目标，说法错误的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.确保基金持有人获得绝对收益

答案：D

分析：基金管理人内部控制目标不包括确保基金持有人获得绝对收益，因为基金收益受多种因素影响，无法保证绝对收益。A、B、C选项均为内部控制的合理目标。

2.下列不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司直销中心

D.中国证券登记结算有限责任公司

答案：D

分析：中国证券登记结算有限责任公司主要负责证券登记、存管和结算等业务，不属于基金销售机构。A、B、C选项均为常见的基金销售渠道。

3.关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。

A.投资人提交申购申请，申购成立

B.基金份额登记机构确认申购份额，申购生效

C.投资人交付申购款项，申购成立

D.投资人交付申购款项，申购生效

答案：B

分析：投资人提交申购申请并不意味着申购成立，交付申购款项时申购才成立，而基金份额登记机构确认申购份额时申购才生效。所以B正确。

4.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人利益最大化

答案：D

分析：基金管理人合规管理目标主要是建立健全合规风险管理体系、有效识别和管理合规风险、促进全面风险管理体系建设等，无法确保基金持有人利益最大化，因为市场存在不确定性。

5.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

D.编制基金财务会计报告

答案：D

分析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责。A、B、C选项均为基金托管人的职责。

6.某基金合同规定其股票资产占基金资产的比例为80%以上，该基金属于（）。

A.股票基金

B.混合基金

C.债券基金

D.货币市场基金

答案：A

分析：根据基金分类标准，股票资产占基金资产80%以上的为股票基金。

7.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低基金持有人的风险

答案：D

分析：基金信息披露主要作用在于帮助投资者进行价值判断、防止利益冲突与输送、提高市场效率等，但不能降低基金持有人的风险，风险受市场等多种因素影响。

8.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。

A.持续性

B.适用性

C.专业性

D.全面性

答案：D

分析：基金市场营销的特殊性包括持续性、适用性、专业性等，全面性不属于其特殊性。

9.基金销售机构在进行客户风险承受能力调查时，应至少了解客户的（）。

Ⅰ.投资目的

Ⅱ.投资期限

Ⅲ.投资经验

Ⅳ.财务状况

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

分析：基金销售机构进行客户风险承受能力调查时，应全面了解客户的投资目的、投资期限、投资经验和财务状况等方面。

10.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

答案：B

分析：开放式基金赎回费扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%并归入基金财产。

11.以下属于基金运作信息披露文件的是（）。

A.基金合同

B.招募说明书

C.基金净值公告

D.基金份额发售公告

答案：C

分析：基金净值公告属于基金运作信息披露文件，A、B、D选项属于基金募集信息披露文件。

12.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

分析：基金管理人应自收到申请之日起3个工作日内对申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

13.下列关于基金投资风格分析的说法，错误的是（）。

A.通过计算前十大重仓股占比可以分析基金是否倾向于集中投资

B.通过基金本期利润、期末可供分配利润等指标可以分析基金的盈利能力

C.通过基金持有股票的股本规模分析可以了解基金投资的股票是大盘股、中盘股还是小盘股

D.通过分析基金所持有的股票的成长性指标可以了解基金