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基金从业人员资格必备备考资料2025

1.基金反映的是一种（）关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.委托代理

答案：C。基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。所有权关系是股票反映的；债权债务关系是债券反映的；委托代理与基金性质不符。

2.以下属于封闭式基金特点的是（）。

A.基金份额总额不固定

B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回

C.基金份额在证券交易所上市交易

D.基金份额的交易价格按照基金资产净值计价

答案：C。封闭式基金份额总额固定，A错误；封闭式基金在封闭期内不能申购赎回，B错误；其交易价格受市场供求关系影响，而非按基金资产净值计价，D错误；封闭式基金份额在证券交易所上市交易，C正确。

3.开放式基金的认购采取（）方式。

A.金额认购

B.基金份额认购

C.股票份额认购

D.证券认购

答案：A。开放式基金的认购采取金额认购方式，投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

4.（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A.基金认购

B.基金申购

C.基金赎回

D.基金转换

答案：A。基金认购是在基金设立募集期内申请购买基金份额；基金申购是在基金合同生效后申请购买；基金赎回是卖出基金份额；基金转换是不同基金之间的转换。

5.下列关于基金申购的说法，错误的是（）。

A.投资者在申购基金时要缴纳申购费

B.申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

C.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资者持有期限不同分段设置申购费率

D.前端收费方式下，基金管理人可以根据投资者持有期限不同分段设置申购费率

答案：D。前端收费是在申购基金时就支付申购费，一般不根据持有期限分段设置申购费率；后端收费是在赎回基金时才支付，可根据持有期限不同分段设置申购费率。A、B、C说法正确。

6.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为（）元。

A.10198.75

B.10250

C.10200

D.10247.5

答案：A。赎回总额=赎回份额×赎回当日基金单位净值=10000×1.0250=10250元；赎回费用=赎回总额×赎回费率=10250×0.5%=51.25元；净赎回金额=赎回总额-赎回费用=10250-51.25=10198.75元。

7.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

答案：A。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

8.以下不属于基金托管人职责的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.编制中期和年度基金报告

D.按照规定召集基金份额持有人大会

答案：C。编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，A、B、D属于基金托管人的职责。

9.基金管理人的最主要职责是（）。

A.安全保管基金的全部资产

B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来

C.基金资产的投资运作

D.监督基金托管人

答案：C。基金管理人的最主要职责是基金资产的投资运作；A是基金托管人的职责；B表述不准确；基金托管人监督基金管理人，D错误。

10.下列不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.中国证券业协会

答案：D。中国证券业协会是自律组织，不是基金销售机构。商业银行、证券公司、证券投资咨询机构都可从事基金销售业务。

11.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的投资者。

A.基金产品风险与投资者风险承受能力

B.基金产品收益与投资者收入水平

C.基金产品规模与投资者资金规模

D.基金产品期限与投资者投资期限

答案：A。基金销售机构应将基金产品风险与投资者风险承受能力匹配，把基金销售给适合的投资者。

12.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

答案：A。基金宣传推介材料可以登载过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

13.以下关于基金销售适用性管理制度的内容，不包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险