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基金从业人员资格仿真通关试卷带答案2024

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

答案：A。根据规定，基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

2.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司直销中心

D.中国证券登记结算有限责任公司

答案：D。中国证券登记结算有限责任公司是证券登记结算机构，并非基金销售机构，ABC选项均为常见基金销售机构。

3.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人可以根据情况调整申购费率

B.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

C.销售服务费由基金份额持有人承担

D.开放式基金必须收取销售服务费

答案：D。开放式基金并非必须收取销售服务费，基金管理人可根据情况决定是否收取。

4.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

A.会计师事务所

B.律师事务所

C.资产评估机构

D.资信评级机构

答案：A。基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产审计。

5.以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

答案：A。完整性原则并非要求事无巨细披露所有信息，而是披露所有可能影响投资者决策的重大信息，包括对信息披露人不利的信息。

6.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D。依法监管原则是监管机构的原则，基金客户服务原则包括客户至上、安全第一、专业规范等原则。

7.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.外部监控

答案：D。基金管理人内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督，不包括外部监控。

8.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就成为了（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

答案：A。购买基金份额后成为基金份额持有人。

9.以下关于债券基金与债券区别的说法，错误的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金没有确定的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.债券基金不能分散单一债券可能面临的较高的信用风险

答案：D。债券基金可以通过投资多种债券分散单一债券面临的较高信用风险。

10.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D。合规管理目标是确保基金管理人依法合规经营，而不是基金持有人。

11.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

答案：D。封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种，而场内认购和场外认购是开放式基金的认购方式。

12.关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）。

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

B.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

C.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

D.现金替代的类型分为三种：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代

答案：A。可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。

13.下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C.股票基金能给投资者带来稳定收入

D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

答案：C。股票基金的收益波动较大，不能给投资者带来稳定收入。

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