基金从业人员资格模拟测试完美版带解析2025.docxVIP

基金从业人员资格模拟测试完美版带解析2025

1.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

分析：基金客户服务原则包括客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范等原则，依法监管是基金监管的原则，并非客户服务原则。

2.下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。

A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务

B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金

D.为客户开立基金账户时，应当对客户的风险承受能力进行测评

答案：B

分析：基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务，必须自行承担基金销售业务，所以B选项错误。

3.以下关于开放式基金的申购和赎回原则，说法错误的是（）。

A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则

B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则

C.开放式基金的申购和赎回都采用金额申购、份额赎回的方式

D.开放式基金的赎回可以采用份额申购、金额赎回的方式

答案：D

分析：开放式基金采用金额申购、份额赎回的方式，不存在份额申购、金额赎回的方式，D选项说法错误。

4.关于基金管理人内部控制的五要素，以下说法错误的是（）。

A.控制环境构成公司内部控制的基础

B.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析

C.控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权等

D.内部监督是指监督、评价内部控制的有效性，仅由管理层进行监督

答案：D

分析：内部监督不仅由管理层进行，还包括员工、内部审计部门等多方面对内部控制的监督，D选项说法错误。

5.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.6

B.9

C.12

D.18

答案：A

分析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

6.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。

A.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

B.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费率

C.后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额的不同分段设置申购费率

D.基金销售机构可以按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取销售服务费

答案：C

分析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费率，而不是根据申购金额不同分段设置，C选项错误。

7.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

分析：基金管理人的合规管理目标是建立健全合规风险管理体系，有效识别和管理合规风险，促进全面风险管理体系建设等，应是确保基金管理人依法合规经营，不是基金持有人，D选项错误。

8.下列关于基金信息披露的作用，说法错误的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低投资者的风险

答案：D

分析：基金信息披露有利于投资者的价值判断、防止利益冲突与利益输送、提高证券市场效率等，但并不能降低投资者的风险，风险是由多种因素决定的，D选项说法错误。

9.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。

A.15日

B.30日

C.45日

D.60日

答案：C

分析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。

10.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：D

分析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

11.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.长久性

答案：D

分析：基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，长久性不属于其特殊性，D选项符合题意。

12.以下关于基金托管人的内部控制，说法错误的是（）。

A.基金托管人应建立定期稽核检查制度

B.基金托管人应将自有资产与基金资产严格分开

C.基金托管人可以自行决定运用基金资产

D.基金托管人应建立完善的岗位责任制度

答案：C

分析：基金托管人必须按照基金合同和托管协议的约定保管和监督基金资产，不能自行决定