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基金从业人员资格模拟题带答案2024

1.以下关于基金职业道德规范中忠诚尽责的说法，错误的是（）。

A.忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范

B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

C.基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议

D.基金从业人员只需要对所在机构忠诚，不用对行业、客户忠诚

答案：D。分析：忠诚尽责要求基金从业人员不仅要对所在机构忠诚，也要对行业、客户等忠诚，D选项说法错误，ABC选项表述均正确。

2.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.基金管理人可以根据情况调整申购费率

C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

答案：A。分析：销售服务费是从基金资产中计提的，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务等，不是由申购人承担，A选项错误，BCD选项说法正确。

3.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.外部监控

答案：D。分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督，不包括外部监控，D选项符合题意。

4.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.编制基金财务会计报告

D.安全保管基金财产

答案：C。分析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责，基金托管人负责对其进行复核，C选项错误，ABD选项均为基金托管人的职责。

5.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.披露基金合同生效前的信息

答案：D。分析：披露基金合同生效前的信息不属于禁止行为，ABC选项中对证券投资业绩进行预测、虚假记载等都是基金信息披露的禁止行为。

6.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当明确双方的权利和义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可以向公众分发基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域等因素

答案：C。分析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额，C选项错误，ABD选项说法正确。

7.某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。

A.10447.5

B.10227.5

C.10347.5

D.10497.5

答案：A。分析：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回份额×基金份额净值=10000×1.05=10500元，赎回费用=赎回总额×赎回费率=10500×0.5%=52.5元，赎回金额=10500-52.5=10447.5元。

8.关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）。

A.内部环境是其他所有风险管理要素的基础

B.基金管理人内部环境决定了组织的基调

C.内部环境不包括员工的诚信道德价值观

D.内部环境影响员工风险管理意识

答案：C。分析：内部环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等，员工的诚信道德价值观属于内部环境的一部分，C选项错误，ABD选项表述正确。

9.以下属于基金客户个性化服务的是（）。

A.做好客户的动态分析

B.提供市场行情分析资讯

C.建立投资者教育基地

D.进行基金产品销售

答案：A。分析：做好客户的动态分析属于基金客户个性化服务，根据客户的不同情况提供针对性服务。B选项提供市场行情分析资讯是普遍服务；C选项建立投资者教育基地是投资者教育服务；D选项进行基金产品销售是常规业务，A选项符合题意。

10.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则

B.及时性原则

C.客观性原则

D.准确性原则

答案：D。分析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循全面性原则、及时性原则、客观性原则、投资人利益优先原则等，不包括准确性原则，D选项符合题意。

11.下列关于基金宣传推介材料的定