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基金从业人员资格高频题库最新版2024年

1.基金管理人内部控制的原则不包括以下哪项？

A.健全性原则

B.有效性原则

C.成本效益原则

D.公平性原则

答案：D

分析：基金管理人内部控制原则有健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益原则，公平性原则不属于。

2.关于基金托管人的职责，以下说法错误的是？

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.编制中期和年度基金报告

D.按照规定召集基金份额持有人大会

答案：C

分析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，不是基金托管人的。

3.下列不属于基金销售机构的是？

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.中国证券投资基金业协会

答案：D

分析：中国证券投资基金业协会是自律组织，不是基金销售机构，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构可从事基金销售。

4.基金份额登记机构的主要职责不包括？

A.建立并管理投资人的基金账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.进行基金会计核算

答案：D

分析：进行基金会计核算是基金会计的工作，基金份额登记机构主要负责建立管理账户、份额登记、代理发放红利等。

5.基金宣传推介材料可以使用的表述是？

A.业绩优良

B.预计收益率

C.本基金有安全保障

D.由基金管理人负责投资运作

答案：D

分析：基金宣传不能使用“业绩优良”“预计收益率”“安全保障”等表述，“由基金管理人负责投资运作”是客观表述。

6.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过？

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：C

分析：开放式基金合同生效后，最长3个月内可不办理赎回。

7.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）内进行基金募集。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：B

分析：基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。

8.以下不属于基金信息披露禁止行为的是？

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.披露基金招募说明书

答案：D

分析：披露基金招募说明书是正常的信息披露行为，其他选项是基金信息披露禁止行为。

9.基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当采用（）的方式。

A.集中投资

B.分散投资

C.重点投资

D.战略投资

答案：B

分析：基金管理人运用基金财产证券投资应分散投资，降低风险。

10.以下关于基金销售适用性的说法，错误的是？

A.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品

B.基金销售适用性是一种投资建议服务

C.基金销售适用性强调投资产品的风险与投资人风险承受能力的匹配

D.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则

答案：B

分析：基金销售适用性不是投资建议服务，而是要求销售机构匹配产品风险和投资人风险承受能力，坚持投资人利益优先。

11.货币市场基金不得投资于以下哪种金融工具？

A.现金

B.期限在1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

答案：C

分析：货币市场基金不得投资可转换债券，其他选项是其可投资范围。

12.基金管理人的合规管理目标不包括？

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人获得收益

答案：D

分析：基金管理人合规管理目标是建立体系、识别管理风险、促进全面风险管理建设，无法确保基金持有人获得收益。

13.关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是？

A.基金合同应当约定基金的运作方式

B.基金合同应当约定基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

C.基金合同不需要约定基金的投资目标和投资范围

D.基金合同应当约定基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

答案：C

分析：基金合同需要约定基金的投资目标和投资范围等重要内容。

14.以下属于基金客户服务特点的是？

A.专业性、规范性、持续性、时效性

B.盈利性、专业性、持续性、时效性

C.盈利性、规范性、持续性、时效性

D.专业性、规范性、盈利性、时效性

答案：A

分析：基金客户服务特点是专业性、规范性、持续性、时效性，不包括盈利性。

15.基金管理人的高级管理人员，不包括？

A.总经理

B.副总经理

C.部门经理

D.督察