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基金从业人员资格通关秘籍2024年

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

1.以下关于基金监管目标的说法，错误的是（）。

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

C.消除市场风险，确保市场参与者的利益不受损失

D.规范证券投资基金活动

答案：C。市场风险是客观存在的，无法消除，基金监管的目标是降低风险，维护市场秩序，而不是确保市场参与者利益不受损失。

2.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。

A.审慎的对投资者进行调查

B.产品风险与投资者风险承受能力的匹配

C.为投资者提供专业的投资建议

D.以上都是

答案：D。基金销售机构在销售过程中，要审慎调查投资者，将产品风险与投资者风险承受能力匹配，同时为投资者提供专业投资建议。

3.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：C。开放式基金合同生效后，最长不超过3个月的期限内可以不办理赎回。

4.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C。基金管理人应在3个工作日内对申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

5.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案：A。基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。

6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。

A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告

B.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向中国证监会报告

C.拒绝执行，立即通知基金管理人，但无需向中国证监会报告

D.继续执行，事后通知基金管理人，但无需向中国证监会报告

答案：A。基金托管人发现违规指令应拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

7.下列不属于基金信息披露内容的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金份额持有人的个人信息

D.基金托管协议

答案：C。基金信息披露内容包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等，不包括基金份额持有人个人信息。

8.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。

A.10

B.15

C.20

D.25

答案：B。基金销售机构相关资料保存期不少于15年。

9.以下属于基金管理人内部控制原则的是（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.以上都是

答案：D。基金管理人内部控制原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则等。

10.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B。基金合同生效不足6个月的，基金宣传推介材料不得登载过往业绩。

科目二《证券投资基金基础知识》

11.以下关于资产负债表的说法，错误的是（）。

A.资产负债表反映了企业在某一特定日期的财务状况

B.资产负债表的基本会计等式是：资产=负债+所有者权益

C.资产负债表可以帮助投资者分析企业的偿债能力

D.资产负债表中资产和负债是按照流动性从低到高排列的

答案：D。资产负债表中资产和负债是按照流动性从高到低排列的。

12.下列关于债券久期的说法，正确的是（）。

A.久期越长，债券价格对利率变动的敏感性越弱

B.久期可以衡量债券现金流的平均到期时间

C.零息债券的久期小于其到期期限

D.债券的息票率越高，久期越长

答案：B。久期可以衡量债券现金流的平均到期时间，久期越长，债券价格对利率变动的敏感性越强；零息债券的久期等于其到期期限；债券息票率越高，久期越短。

13.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。

A.公司经营状况

B.供求关系

C.宏观经济因素

D.政治因素

答案：B。股票市场价格最直接的影响因素是供求关系。

14.以下不属于衍生工具特点的是（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.确定性

D.联动性

答案：C。衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性和不确定性等特点。

15.投资组合的风险可以分为（）。

A.系统性风险和非系统性风