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风险管理复习题与答案

一、单选题（共53题，每题1分，共53分）

1.（）是银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

A、理财管理业务

B、资产管理业务

C、私人银行业务

D、财富管理业务

正确答案：B

2.下列财产不可以用于个人贷款抵押物的是（）。

A、抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产

B、抵押人所有的房屋和其他地上定着物

C、抵押人的集体土地使用权、房屋和其他地上定着物

D、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产

正确答案：C

3.《中国银行业公平对待消费者自律公约》是指会员单位为保障和维护（）合法权益。

A、会员

B、消费者

C、员工

D、公务员

正确答案：B

4.根据《中华人民共和国婚姻法》的相关规定，下列表述错误的是（）。

A、家庭债务由夫妻共同偿还

B、离婚后夫妻共同财产由双方协议处理

C、夫妻有相互扶养的义务

D、离婚后家庭土地经营收益归丈夫所有

正确答案：D

5.下列不符合银行自助设备密码和钥匙管理要求的做法有（）。

A、密码管理员临时变更或者工作调动时，接管人员及时更改密码

B、因网点人手不足，同一台自助设备的密码、钥匙由一名管理员单独管理。

C、同一台自助设备的密码、钥匙应由两名管理员分别管理

D、自助设备密码不慎泄露后，立即进行修改

正确答案：B

6.根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定，商业银行发生信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的情况，应当及时告知金融消费者，并在（）小时以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。

A、72

B、48

C、24

D、36

正确答案：A

7.根据《金融创新业务风险评估管理办法（试行）》规定，风险管理部门（）应对本单位新投产的金融创新业务组织一次排查，对未按规定完成风险评估即投产或未按时开展风险后评价的金融创新业务，应督促提醒相关部门及时整改。

A、每月

B、每年

C、每季

D、每周

正确答案：B

8.下列不属于商业银行经营原则的是（）。

A、安全性

B、公平性

C、效益性

D、流动性

正确答案：B

9.下列资本工具中，（）属于商业银行的二级资本。

A、超额贷款损失准备可计入部分

B、一般风险准备可计入部分

C、资本公积及盈余公积可计入部分

D、优先股及其溢价

正确答案：A

10.商业银行应当在银行集团内指定与业务规模和复杂程度相适应的（）和业务恢复应急机制，确保各附属机构在重大意外和突发事件中能够健康恢复和维持有效运行。

A、业务连续性措施

B、业务处理措施

C、业务恢复措施

D、应急恢复措施

正确答案：A

11.记账岗位和对账岗位必须严格分开，做到对未达账和账款差错的查核工作（）处理。

A、原岗

B、不返原岗

C、主办会计岗

D、复核岗

正确答案：B

12.商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，必须由（）审核批准。

A、银监会

B、分行风管会

C、人民银行

D、商业银行总行

正确答案：D

13.各法人单位要在每年一季度开展对上年度呆账核销工作的专项审计，并于季后（）个工作日内将审计报告行文上报省联社风险管理部和审计部。

A、5

B、10

C、15

D、20

正确答案：D

14.需要重组的贷款至少归为（）类。

A、可疑

B、关注

C、正常

D、次级

正确答案：D

15.商业银行核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于（）。

A、50%

B、40%

C、60%

D、30%

正确答案：C

16.企业集团财务公司、信托公司、证券公司、保险资产管理公司拆入资金的最长期限为（）。

A、1年

B、2个月

C、3个月

D、7天

正确答案：D

17.商业银行累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于（）。

A、15%

B、10%

C、5%

D、20%

正确答案：D

18.商业银行风险管理的第三道防线包括（）。

A、风险管理部门

B、业务部门

C、审计部门

D、运营管理部门

正确答案：C

19.各法人单位要完善呆账核销内部责任认定和追究制度，通过组织核查收集证据进行呆账成因分析，区分不同情形，严格责任认定和追究。对确系主观原因形成损失的，最迟要在呆账核销后（）完成责任认定和对责任人的追究（包括处理）工作。

A、1年内

B、三个月内

C、六个月内

D、1个月内

正确答案：A

20.按照《贷款风险分类指引》规定，逾期(含展期)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为（）。

A、损失

B、可疑

C、次级

D、关注

正确答案：C

21.下列不属于商业银行市场风险的是（）。

A、汇率风险

B、违约风险

C、股票价格风险

D、利率风险

正确答案：B

22.《