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风险管理考试习题含参考答案

一、单选题（共82题，每题1分，共82分）

1.下列关于商业银行风险偏好的表述中，错误的是（）。

A、风险偏好需要有效传导至各实体、条线

B、风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分

C、风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望

D、商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致

正确答案：C

2.员工违规行为处理办法中，员工受到留用察看处分的，察看期间的工资按照当地人民政府规定的（）工资标准发放。

A、平均

B、最低

C、基础

D、当地

正确答案：B

3.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整更新的对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）内完成。

A、1个工作日

B、5个工作日

C、3个工作日

D、2个工作日

正确答案：B

4.情景分析用于（）：

A、测试单个风险因素或一小组密切相关的风险因素的假定运动对组合价值的影响

B、一组风险因素的多种情景对组合价值的影响

C、着重分析特定风险因素对组合或业务单元的影响

D、A和C

正确答案：B

5.根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，通过回溯性排查确认或有合理理由怀疑存量客户或其交易对手属于反洗钱黑名单一类名单范围的，合规与风险管理部门应按照相关规定提交可疑交易报告，并立即将客户风险等级调整为（）。

A、高风险

B、较低风险

C、较高风险

D、中风险

正确答案：A

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。

A、国务院

B、反洗钱信息中心

C、国务院有关部门指定的机构

D、中华人民共和国金融事务局

正确答案：B

7.根据《中山农村商业银行股份有限公司合规内控与操作风险报告管理办法（2018年版）》规定，风险报告报送必须达到一定的质量要求，其中（）是指报告应能够覆盖全业务条线、全部机构、全体员工和各类业务经营的全过程，对发现的各类风险问题不得瞒报、漏报。

A、客观独立

B、准确性

C、全面性

D、及时性

正确答案：C

8.银行首先将所有业务面临的风险进行量化，然后依据董事会所确定的风险战略和风险偏好确定经济资本分配，最终表现为授信额度和交易限额等各种限制条件，这种风险管理策略属于（）。

A、风险规避

B、风险转移

C、风险分散

D、风险对冲

正确答案：A

9.在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行而造成严重损失，此事件对应的操作风险成因是（）。

A、违反内部流程

B、人员因素

C、系统缺陷

D、外部事件

正确答案：D

10.员工违规行为处理办法中，员工因违规违纪被纪律处分，被处分人对纪律处分决定不服的，可自收到处分决定之日起（）日内，通过纪检监察部门向作出决定的机构申请复议；复议机构应自受理之日起（）日内作出复议决定。复议期间，原处分决定仍生效。

A、10,20

B、15,30

C、7,14

D、30，6

正确答案：B

11.以下哪项行为，没有违反禁止类行为细则（）。

A、隐匿收入设立“小金库”

B、转移资产设立“小金库”

C、虚列支出设立“小金库”

D、同事自筹下午茶基金

正确答案：D

12.检查报告应以检查事实确认书为基础，不包括()。

A、检查发现的问题和风险隐患

B、总体评价

C、问责建议

D、检查意见

正确答案：C

13.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险相适应，审计报告应当向（）或者其授权的专门委员会提交？

A、股东大会

B、高级管理层

C、董事会

D、监事会

正确答案：C

14.压力测试是为了衡量（）。

A、违约概率

B、正常风险

C、小概率事件的风险

D、风险价值

正确答案：C

15.多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明，（）是导致银行危机的最主要原因。

A、银行资产规模盲目扩张

B、银行业务创新不足

C、监管不到位

D、市场过度竞争

正确答案：A

16.良好的（）是银行实施有效风险管理的保障。

A、风险管理文化

B、风险治理机制

C、风险管理能力

D、风险管理流程

正确答案：A

17.《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）。

A、利润分配表

B、现金流量表

C、资产负债表

D、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

正确答案：D

18.重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少（）向董事会报告。在风险暴露可能威胁到银行盈利、资本和声誉的情况下，银行应当及时向董事会和高级管理层报告。

A、每月

B、每