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风险管理考试模拟考试题含参考答案

一、单选题（共82题，每题1分，共82分）

1.在合规检查工作中，以下不是总行合规部门职责的有（）。

A、加强信息共享，在检查中发现重大风险隐患、重大案件线索的及时向业务部门反馈，在全行范围实现信息共享。

B、组织、推动对应业务条线的合规检查发现问题的整改。

C、制定年度检查计划并组织实施。

D、负责对总行部门、一级支行的合规员进行合规检查技能培训。

正确答案：B

2.以下（）事项不属于员工个人重大事项中需向所在单位报备的内容。

A、员工联系方式变更员工家庭地址、个人移动电话、固定电话发生变更

B、员工近亲属死亡情况近亲属包括父母、配偶、子女

C、员工本人自办经商、入股参与经商活动情况（入股广东省农商行（农信社）股份除外）

D、员工姐妹新购入房产、土地、车位等

正确答案：D

3.开户网点对企业开户风险评估等级为中风险的，发现法定代表人无法及时联系或对企业经营规模及业务背景不明晰，或账户流水具有洗钱及诈骗可疑特征，开户网点应指派专人于（）采取上门核实注册地和经营地等方式，再次核实客户实际情况。

A、3个工作日

B、2个工作日

C、5个工作日

D、1个工作日

正确答案：B

4.新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险是指（）。

A、市场风险

B、违规风险

C、声誉风险

D、法律风险

正确答案：D

5.商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法是()。

A、资产财务状况分析法

B、制作风险清单

C、失误树分析方法

D、分解分析法

正确答案：B

6.员工违规行为处理办法中，对于已经退休、离岗退养的员工在农商行工作期间的违规行为，给农商行造成损失的，农商行（）。

A、从轻处理

B、保留对其处分和追偿的权利

C、减半处理

D、不予追究

正确答案：B

7.根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对于已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）日内予以清退。

A、10

B、3

C、5

D、7

正确答案：A

8.代理外资金融机构外汇清算属于商业银行八大类业务中的()。

A、支付和结算

B、代理服务

C、零售经纪

D、交易和销售

正确答案：A

9.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。

A、反洗钱信息中心

B、国务院

C、国务院有关部门指定的机构

D、中华人民共和国金融事务局

正确答案：A

10.在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。

A、统一性原则

B、准确性原则

C、谨慎性原则

D、重要性原则

正确答案：D

11.风险管理文化建设不像业务指标那样（）。

A、潜移默化的

B、容易量化的

C、细致的

D、长期的

正确答案：B

12.银行（）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

A、高级管理层

B、市场风险管理部门

C、董事会

D、监事会

正确答案：C

13.营业网点柜员休假或离岗2个工作日（含）以内的，在不影响网点正常营业的情况下，其尾箱可保留未成把的残损券、()万元以内的流通券及少量重要空白凭证并双人上锁入库保管。

A、2

B、0.5

C、1

D、0.1

正确答案：A

14.铺货销售的营业网点应建立实物贵金属产品库存管理台账，并（）对库存情况进行核查。

A、每日

B、每月

C、每两日

D、每周

正确答案：A

15.用于柜员机的现钞必须为现行流通人民币，要求达到（）新或以上，并经双人、正反面（）次复点，新钞应先用点钞机打散至少（）次，有清分机的网点，可适当减少打散次数。

A、八成，2，3

B、九成，2，3

C、九成，2，5

D、八成，2，5

正确答案：D

16.以中山农商银行名义对外出具授权证明。由一级支行按规向总行（）提出申请，经会签总行合规部门，报其行领导审批同意后，加盖公章后对外出具。

A、合规部门

B、审计部

C、职能部门

D、办公室

正确答案：C

17.（）主要负责执行董事会（理事会）的决策，组织开展风险识别、计量、控制、监控、报告等各项风险管理工作，向董事会报告风险管理工作和风险状况。

A、监管部门

B、董事会（理事会）

C、业务单位

D、高管层

正确答案：D

18.变更后的旧印鉴卡注销日期栏注明“()”字样，客户交回的旧印鉴卡、印鉴卡簿留存的旧印鉴卡在新印鉴卡生效后10个工作日后跟账户档案资料保管。

A、X年X月X