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商业银行个人理财业务风险管理

目录

商业银行个人理财业务风险管理（1）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

一、内容综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1定义与发展现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.2市场需求及趋势分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.3风险管理的必要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

二、个人理财业务风险管理框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

2.1风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

2.2风险计量与分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

2.3风险监测与报告．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

三、个人理财业务风险类型及应对措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

3.1信用风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

3.1.1风险点识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

3.1.2风险评估方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

3.1.3风险管理措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

3.2市场风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

3.2.1股票风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

3.2.2利率风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

3.2.3汇率风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

3.2.4商品风险及应对措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

3.3流动性风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

3.3.1风险表现及影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

3.3.2流动性风险管理策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

四、个人理财业务风险管理流程优化建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

4.1风险管理制度完善建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

4.2风险管理流程优化措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

4.2.1优化风险评估流程和方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

4.2.2加强风险监测和报告机制建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

五、商业银行个人理财业务风险管理案例分析与实践经验借鉴．．．．45

商业银行个人理财业务风险管理（2）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

一、内容综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

（一）背景介绍．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48

（二）研究目的与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51

二、商业银行个人理财业务概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52

（一）产品类型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53

（二）服务对象．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54

三、风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54

（一）市场风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56

（二）信用风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

（三）流动性风险