05-周畅《家族信托在财富保护与财富传承中的应用》6课时.docxVIP

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课程名称：《家族信托在财富保护与财富传承中的应用》

主讲：周畅老师6课时

课程介绍：

家族信托充分利用了信托财产的独立性与信托独有的法律关系，满足高净值人士日益增长的财产隔离保护及财富传承等一系列财富管理需求，可以帮助其隔离家庭财产与企业财产、防范婚姻财产损失、减少继承纠纷等。家族信托模式下的财富管理已经转向为高净值人群提供综合解决方案，越来越多的高净值人士开始把家族信托作为财富管理与资产配置的重要工具。本课程从实务角度出发，深入解读家族信托法律原理、发展现状及具体实操，并以实际案例来展示家族信托与其它财富管理工具的综合运用。

课程大纲：

家族信托法理要点

家族信托的官方界定与信托关系的误读（《信托法》与“37号文”及“三分类”、委托代理关系与信托关系、一物两权与一物一权）

委托人的法律地位及委托人身份的特别说明（身份权与财产权、外籍委托人等）

受托人的法律地位及受托人身份的特别说明（信托公司与非信托公司、国办发101号文的限制、受托人的选择参考标准）

受益人的法律地位及受益人身份的特别说明（非家庭成员、未出生人、境外受益人）

家族信托的设立要件及家族信托的无效情形

信托利益分配方式（固定支付、类固定支付、非固定支付）

家族信托属性

法律属性

信托财产独立性的法律依据（《信托法》核心条文）

信托财产独立性的体现（信托财产独立于委托人/受托人/受益人固有财产）

九民纪要关于信托财产诉讼保全的相关规定

家族信托第一案解读（信托财产是否可以被强制执行或被采取保全措施、信托财产独立性受到的影响）

管理属性

家族信托的复杂性

家族信托的长期性

家族治理的协同性

家族信托财产

资金类家族信托（与私人银行全权委托投资业务的结合）

保险金信托（业务原理及模式、大额保单与家族信托的综合运用）

股权家族信托（置入方式、税收成本、上市影响等）

不动产家族信托（置入方式、登记问题、税收成本等）

离岸信托简析

离岸信托的代表性架构（DiscretionaryTrust与PurposeTrust、PTC与LicensedTrustee、家族理事会与PTC董事会）

美国FGT信托架构与加拿大NRT信托架构

家族信托的核心功能

债务风险隔离

家族信托实现债务隔离功能的法律基础

家族信托的债务隔离功能的限制条件

家企混同风险的诱因及负面影响

案例解析（信托目的瑕疵、债权在前/后）

婚姻资产保护

我国婚姻财产制度

《民法典》婚姻家庭篇对高净值人士的影响

婚姻资产自我保护与婚姻风险防范

案例解析（特殊目的婚姻、二代婚前筹划）

财富传承规划

财富传承规划需要考量的核心要素

《民法典》继承篇对高净值人士的影响

各类传承工具比较及家族信托在传承中的领先优势

案例解析（有序分配、防止挥霍、未成年人保护）

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