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风险管理考试复习题（附答案解析）

一、单选题（共50题，每题1分，共50分）

1.销售人员代销保险期间超过（）的人身保险产品的，应将业务录制成功的信息、质检结果填报《双录质检结果确认书》，连同其他业务档案一并反馈至承保保险公司。

A、四年

B、三年

C、一年

D、二年

正确答案：C

答案解析：根据相关规定，销售人员代销保险期间超过一年的人身保险产品的，应将业务录制成功的信息、质检结果填报《双录质检结果确认书》，连同其他业务档案一并反馈至承保保险公司。

2.以下哪一项是金融行动特别工作组的英文名称？

A、FATF

B、APG

C、EAG

D、BCBS

正确答案：A

答案解析：金融行动特别工作组（FinancialActionTaskForce），简称FATF。APG是亚太反洗钱小组；EAG是欧亚反洗钱与反恐融资小组；BCBS是巴塞尔银行监管委员会。

3.市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（）。

A、收益率曲线风险

B、基准风险

C、期权性风险

D、重新定价风险

正确答案：D

答案解析：重新定价风险是最主要和最常见的利率风险形式。重新定价风险也称为期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式，源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）之间所存在的差异。这种重新定价的不对称性使银行的收益或内在经济价值会随着利率的变动而发生变化。收益率曲线风险是由收益率曲线的非平行移动引起的；期权性风险是由期权性工具带来的风险；基准风险是不同的利率基准变动不一致带来的风险，它们都不是最主要和最常见的利率风险形式。

4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

A、散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序

B、在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集

C、煽动、策划非法集会、游行、示威

D、通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求

正确答案：D

答案解析：选项A中散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序是违法行为，不属于合法合理表达诉求；选项B在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集是扰乱公共秩序的非法行为，不是合法表达诉求的方式；选项C煽动、策划非法集会、游行、示威也是违法的；而选项D通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式理性表达诉求，是符合法律规定和常理的合法合理表达诉求的途径。

5.世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入()。

A、全面风险管理模式阶段

B、负债风险管理模式阶段

C、资产风险管理模式阶段

D、资产负债风险管理模式阶段

正确答案：A

答案解析：20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入全面风险管理模式阶段。全面风险管理模式强调将信用风险、市场风险、操作风险等多种风险类型以及包含这些风险的各种金融资产与资产组合，承担这些风险的各个业务单位纳入到统一的风险管理体系中，对各类风险依据统一的标准进行计量并加总，最后对风险进行集中控制和管理。资产风险管理模式阶段主要侧重于对资产业务的风险管理；负债风险管理模式阶段重点在于负债业务的风险管理；资产负债风险管理模式阶段则是同时关注资产和负债两方面的风险管理。

6.（）应当对检查工作底稿进行必要的检查，对检查人员的工作质量和任务完成情况进行指导和监督。

A、检查组组长

B、检查组副组长

C、主检查人

D、检查项目主办

正确答案：C

7.大额存单专户是指客户在认购大额存单时使用的账户。每认购一次大额存单，均先开立一个（）。

A、定期账户

B、一本通账户

C、活期账户

D、专户

正确答案：D

答案解析：大额存单专户是指客户在认购大额存单时使用的账户。每认购一次大额存单，均先开立一个专户。

8.以中山农商银行名义对外出具授权证明。由一级支行按规向总行（）提出申请，经会签总行合规部门，报其行领导审批同意后，加盖公章后对外出具。

A、职能部门

B、办公室

C、合规部门

D、审计部

正确答案：A

9.银保监会2010年发布的（），对国别风险管理体系、管理方法和技术以及管理监督检查等内容做出明确规定，并特别强调，应对具有国别风险的资产计提国别风险准备金。

A、《银行内部控制指引》

B、《银行风险监管核心指标（试行）》

C、《银行业金融机构国别风险管理指引》

D、《稳健的压力测试实践和监管原则》

正确答案：C

答案解析：《银行业金融机构国别风险管理指引》对国别风险管理体系、管理方法和技术以及管理监督检查等内容做出明确规定，并特别强调，应对具有国别风险的资产计提国别风险准备金。

10.下列柜台业务中只能由存款人本人办理的是（）。

A、存（单）折开户

B、存（单）折销户

C、密