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商户收款资金管理制度

总则

一、目的

为规范公司商户收款资金的管理，确保资金的安全、准确、及时收付，维护公司及商户的合法权益，特制定本制度。

二、适用范围

本制度适用于公司所有商户的收款资金管理，包括但不限于线下门店、线上平台商户等。

三、管理原则

1.安全性原则：确保商户收款资金的安全，防止资金被盗用、挪用或损失。

2.准确性原则：保证商户收款资金的收付准确无误，及时记录和核对资金流水。

3.及时性原则：确保商户收款资金的及时到账和结算，避免因资金滞留而影响商户的经营。

4.合规性原则：遵守国家法律法规和公司内部规章制度，确保商户收款资金的管理合法合规。

四、管理机构及职责

1.财务部门

（1）负责商户收款资金的收付、结算和核对工作，确保资金的安全和准确。

（2）制定商户收款资金的管理制度和流程，规范资金管理行为。

（3）定期对商户收款资金的管理情况进行审计和监督，发现问题及时整改。

（4）负责与银行等金融机构的沟通和协调，确保商户收款资金的顺利收付。

2.业务部门

（1）协助财务部门开展商户收款资金的管理工作，提供相关的业务支持和协助。

（2）负责商户的开户、销户和变更等手续的办理，确保商户信息的准确和完整。

（3）及时向财务部门反馈商户的收款情况和问题，协助财务部门解决资金管理中的相关问题。

3.信息技术部门

（1）负责商户收款系统的开发、维护和升级，确保系统的稳定运行和数据的安全。

（2）配合财务部门开展商户收款资金的管理工作，提供相关的技术支持和协助。

（3）定期对商户收款系统进行安全检查和漏洞修复，防止系统被攻击和数据泄露。

商户开户与信息管理

一、商户开户

1.商户申请开户时，应向公司提交相关的资料，包括营业执照、法定代表人身份证明、银行开户许可证等。

2.财务部门应对商户提交的资料进行审核，确保资料的真实、有效和完整。

3.审核通过后，财务部门应按照公司的规定为商户开设收款账户，并将账户信息及时告知商户。

二、商户信息管理

1.财务部门应建立商户信息档案，对商户的基本信息、收款账户信息、联系方式等进行详细记录。

2.业务部门应定期对商户信息进行更新和维护，确保商户信息的准确和完整。

3.信息技术部门应将商户信息录入商户收款系统，确保系统中的商户信息与实际情况一致。

商户收款管理

一、收款方式

1.公司支持多种收款方式，包括现金收款、银行转账、第三方支付平台收款等。

2.商户应根据自身的经营情况和客户需求，选择合适的收款方式。

3.财务部门应根据商户的收款方式，制定相应的收款流程和操作规范，确保收款工作的顺利进行。

二、收款流程

1.商户在进行收款时，应按照公司的规定填写收款凭证，并将收款凭证提交给财务部门。

2.财务部门应及时对商户的收款凭证进行审核，确保收款凭证的真实、有效和完整。

3.审核通过后，财务部门应将收款金额及时录入商户收款系统，并将收款信息告知商户。

4.商户应定期核对收款信息，如发现收款金额与实际收款金额不符，应及时向财务部门反馈。

三、收款异常处理

1.如商户在收款过程中遇到异常情况，如收款失败、收款金额与实际收款金额不符等，应及时向财务部门反馈。

2.财务部门应及时对商户的反馈进行处理，如联系银行或第三方支付平台进行查询、核实等。

3.如经核实确属收款异常，财务部门应及时采取相应的措施，如重新收款、调整收款金额等，并将处理结果及时告知商户。

商户结算管理

一、结算周期

1.公司根据商户的经营情况和合作协议，确定商户的结算周期，一般为每月一次或每季度一次。

2.结算周期确定后，财务部门应将结算周期告知商户，并按照结算周期进行结算。

二、结算流程

1.结算周期结束后，财务部门应根据商户的收款金额和结算周期，计算商户的结算金额。

2.财务部门应将商户的结算金额提交给公司的财务主管进行审核，审核通过后，将结算金额提交给银行进行结算。

3.银行在收到结算金额后，应将结算款项及时划入商户的收款账户。

4.财务部门应及时将结算结果告知商户，并将结算凭证发送给商户。

三、结算异常处理

1.如在结算过程中遇到异常情况，如银行结算失败、结算金额与实际收款金额不符等，财务部门应及时与银行联系，了解异常情况的原因，并采取相应的措施进行处理。

2.如经核实确属结算异常，财务部门应及时调整结算金额，并将处理结果及时告知商户。

商户退款管理

一、退款申请

1.商户在需要退款时，应向公司提交退款申请，并说明退款原因和退款金额。

2.退款申请应经商户的法定代表人或授权代理人签字