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商业银行理财产品风险评估与管理策略探讨
目录
一、内容综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
1.1.1商业银行理财业务发展现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
1.1.2风险管理的重要性日益凸显．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8
1.2国内外研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
1.2.1国外商业银行理财产品风险管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10
1.2.2国内商业银行理财产品风险管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12
1.3研究内容与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
1.3.1主要研究内容概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14
1.3.2研究方法与技术路线．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16
二、商业银行理财产品风险识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16
2.1理财产品风险类型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17
2.1.1市场风险及其特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
2.1.2信用风险及其表现形式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20
2.1.3操作风险及其成因．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21
2.1.4流动性风险及其影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
2.1.5法律法规风险及其应对．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24
2.2风险识别方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
2.2.1专家访谈法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
2.2.2文献研究法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28
2.2.3案例分析法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
三、商业银行理财产品风险评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34
3.1风险评估指标体系构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36
3.1.1选取关键风险评估指标．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37
3.1.2构建指标权重体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
3.2风险评估模型选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
3.2.1定性评估模型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41
3.2.2定量评估模型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44
3.2.3混合评估模型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45
3.3风险评估结果分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
3.3.1不同风险类型评估结果．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48
3.3.2风险评估结果应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49
四、商业银行理财产品风险管理策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50
4.1风险预防策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52
4.1.1完善理财产品设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53
4.1.2加强投资者适当性管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55
4.1.3建立健全内部控制机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56
4.2风险控制策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．
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