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家庭理财工具分类体系及特征比较研究
目录
一、内容概要．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
（一）研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
（二）研究目的与内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
（三）研究方法与路径．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
二、家庭理财工具概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
（一）家庭理财工具的定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8
（二）家庭理财工具的分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10
（三）家庭理财工具的发展历程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12
三、家庭理财工具分类体系构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
（一）分类原则与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
（二）主要分类体系介绍．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15
资产管理类工具．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
投资理财类工具．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20
债务管理类工具．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22
风险控制类工具．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
（三）分类体系的比较分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24
四、各类家庭理财工具特征比较．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
（一）资产管理类工具特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
资产配置功能．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
风险收益特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32
持有期限特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34
（二）投资理财类工具特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35
投资策略多样性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38
收益来源与风险特性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
交易便捷性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40
（三）债务管理类工具特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
偿债能力评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44
债务结构优化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45
利息成本与费用控制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
（四）风险控制类工具特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48
风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50
风险防范与应对措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51
风险监控与调整机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53
五、家庭理财工具选择建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54
（一）根据家庭财务状况选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．57
（二）根据家庭风险承受能力选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．59
（三）根据家庭投资目标选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．60
（四）根据家庭生活需求选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．66
六、结论与展望．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．67
（一）研究结论总结．．．．．．．．．．．．．．．．．．
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