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金融投资风险评估与免责承诺书

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：__________

身份证号：__________

地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

乙方（金融机构）：

公司名称：__________

公司地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

一、前言

1.背景

金融市场的不断发展，金融投资产品的种类日益丰富，投资者在追求投资收益的同时也面临着各种风险。为了帮助投资者更好地了解自身的风险承受能力，合理进行投资决策，特制定本《金融投资风险评估与免责承诺书》。

2.目的

本承诺书的目的在于对投资者的风险承受能力进行评估，并向投资者揭示金融投资过程中可能面临的风险，同时明确双方在投资过程中的权利和义务，以保障投资者的合法权益。

二、定义与解释

1.相关术语定义

（1）金融投资：指投资者将资金投入金融市场，购买股票、债券、基金、期货、外汇等金融产品，以获取投资收益的行为。

（2）风险评估：指对投资者的投资经验、知识、财务状况等方面进行综合分析，以评估其风险承受能力的过程。

（3）免责声明：指乙方在一定条件下，对因投资风险导致的投资者损失不承担责任的声明。

2.解释规则

（1）本承诺书的解释应遵循公平、合理、诚实信用的原则。

（2）如本承诺书中的条款存在歧义，应按照通常的理解进行解释。如仍存在争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，可依据本承诺书第十一章的规定解决争议。

三、风险评估流程

1.评估内容

（1）投资者的基本信息，包括年龄、职业、收入、资产负债情况等。

（2）投资者的投资经验，包括投资年限、投资品种、投资收益情况等。

（3）投资者的投资知识，包括对金融市场、投资产品的了解程度等。

（4）投资者的风险偏好，包括对风险的承受能力、对收益的期望等。

2.评估方法

（1）乙方将采用问卷调查、面谈等方式对投资者进行风险评估。

（2）问卷调查内容将涵盖投资者的基本信息、投资经验、投资知识、风险偏好等方面。面谈将进一步了解投资者的投资目标、风险承受能力等情况。

3.评估频率

（1）投资者在首次进行金融投资前，应进行风险评估。

（2）如投资者的财务状况、投资经验、风险偏好等发生重大变化，乙方有权要求投资者重新进行风险评估。

四、投资者信息与声明

1.个人信息

（1）投资者应如实提供个人信息，包括姓名、身份证号、联系地址、联系电话、电子邮箱等。

（2）投资者应保证所提供的个人信息真实、准确、完整，如信息发生变更，应及时通知乙方。

2.投资经验与知识

（1）投资者应如实填写投资经验，包括投资年限、投资品种、投资收益情况等。

（2）投资者应根据自身的实际情况，对投资知识进行评估，包括对金融市场、投资产品的了解程度等。

3.财务状况

（1）投资者应如实提供财务状况信息，包括收入、资产、负债等情况。

（2）投资者应保证所提供的财务状况信息真实、准确、完整，以便乙方对其风险承受能力进行准确评估。

五、投资风险揭示

1.市场风险

（1）金融市场受宏观经济、政治、行业等多种因素的影响，价格波动较大，投资者可能面临投资本金和收益损失的风险。

（2）股票市场价格波动频繁，投资者可能因股价下跌而遭受损失。债券市场受利率波动影响，价格可能会出现下跌。基金投资受市场整体走势影响，净值可能会出现波动。

2.信用风险

（1）投资者在购买债券等固定收益类产品时，可能面临发行人违约的风险，导致投资者无法按时收回本金和利息。

（2）在进行融资融券等信用交易时，投资者可能因交易对手方违约而遭受损失。

3.流动性风险

（1）部分投资产品可能存在流动性较差的情况，投资者在需要变现时可能无法及时以合理价格卖出，从而导致损失。

（2）在市场流动性紧张的情况下，投资产品的价格可能会出现大幅下跌，进一步加大投资者的流动性风险。

4.操作风险

（1）投资者在进行投资交易时，可能因操作失误、系统故障等原因导致交易指令错误或无法及时执行，从而造成损失。

（2）投资者可能因对投资产品的规则和流程不熟悉，而导致操作不当，产生不必要的损失。

5.其他风险

（1）不可抗力因素，如自然灾害、战争等，可能对金融市场造成重大影响，导致投资者遭受损失。

（2）政策风险，的宏观政策调整可能对金融市场和投资产品产生影响，从而给投资者带来风险。

六、风险承受能力评估

1.评估标准

（1）乙方将根据投资者的年龄、收入、资产、负债、投资经验、投资知识、风险偏好等因素，采用定量和定性相结合的方法，对投资者的风险承受能力进行评估。

（2）风险承受能力评估结果将分为保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型五个等级。

2.评估结果

（1）乙方将在完成风险评估后，