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风险管理考试模拟习题及答案

一、单选题（共82题，每题1分，共82分）

1.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于()。

A、能力罚

B、申诫罚

C、财产罚

D、行政强制措施

正确答案：D

2.下列操作风险属于系统缺陷的是（）。

A、外部欺诈

B、数据/信息质量

C、业务外包

D、政治风险

正确答案：B

3.以下哪些物品可以交由他人保管或使用（）。

A、戳记

B、授权卡

C、操作员密码

D、柜员卡

正确答案：A

4.员工违规行为处理办法中，员工受到留用察看处分的，察看期间的工资按照当地人民政府规定的（）工资标准发放。

A、平均

B、最低

C、基础

D、当地

正确答案：B

5.（）是指在风险警报的基础上，为控制和最大限度地降低银行风险而采取的一系列措施。

A、风险定价

B、风险识别

C、风险处置

D、风险计量

正确答案：C

6.起存金额：单位大额存单的起存金额为（）万元，即单笔认购起点金额不低于（）万元，单笔存款余额不低于（）万元。

A、1000，1000，1000，

B、500，500，500，

C、2000，2000，2000，

D、200，200，200，

正确答案：A

7.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（）罚款。

A、一万元以上五万元以下

B、五万元以上五十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下

D、五十万元以上五百万元以下

正确答案：C

8.以下哪项行为，没有违反禁止类行为细则（）。

A、及时上报行内亲属关系或个人重大事项

B、利用贷款资金入股农合机构，或炒股、炒期货、炒期权等

C、代客户保管身份证件、存款介质、票据、印章印鉴、现金、贵金属等重要物品

D、为他人提供与自己经济实力不符的个人担保

正确答案：A

9.基本授权是指中山农商银行（）在《章程》等规定的权限范围内对管理事项所进行的授权。

A、总行行长

B、股东大会

C、监事长

D、董事长

正确答案：D

10.内控行长实行总行（），实行专职化、专业化管理。

A、单人制

B、专人制

C、驻点制

D、委派制

正确答案：D

11.下列关于战略规划的说法，不正确的是()。

A、战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色

B、商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利为导向的战略规划

C、战略规划应当从宏观战略层面开始，深人贯彻并落实到中观和微观操作层面

D、战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可接受的风险水平，并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内

正确答案：B

12.商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程指的是新产品／业务的（）。

A、风险评估

B、风险反馈

C、风险识别

D、风险控制

正确答案：A

13.柜员临柜工作或临时离柜（非离开营业网点）时，柜员尾箱物品可放置于尾箱、保险柜或工作台抽屉内保管。其中，工作台抽屉内现金不得超过（）万元,超额部分现金须及时放入保险柜或尾箱内保管。

A、10

B、3

C、8

D、5

正确答案：C

14.（）是银行的基本职能，也是银行业务不断创新发展的原动力。

A、自觉管理

B、实行自主经营

C、承担和管理风险

D、自我约束

正确答案：C

15.问题整改时限，是指除外部检查/审计已明确整改时限外，原则上，应当在审计或检查文书送达后三个月内整改完毕，对需要延长整改时限的问题，需向整改牵头部门书面申请适当延期，但延期时限最长不得超过()。

A、一个月

B、六个月

C、三个月

D、二个月

正确答案：C

16.开立大额存单专户前，单位客户须提供通过“（）”拷屏打印“存续”状态的“企业登记信息显示页面”（事业单位通过“中山市社会组织信息网”进行核查），以确保单位客户经营状态正常。

A、天眼查

B、企查查

C、人民银行征信系统

D、全国企业信用信息公示系统

正确答案：D

17.（）是指中山农商银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致。

A、风险

B、合法

C、合规风险

D、合规

正确答案：D

18.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，各地域的固有风险评估时，对当地洗钱、恐怖融资与上游犯罪形势，是否属于（）风险国家和地区纳入评估指标。

A、高

B、中

C、低

D、较高

正确答案：D

19.（）是指资产头寸在市场深度不足或市场崩溃时，无法在不显著影响市场价格的情况下快速变现的风险。

A、再证券化风险

B、融资流动性风险

C、市场风险

D、资产流动性风险

正确答案：D

20.以下哪些行为没有违反营业网点操作禁令（）。

A、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行等业务

B、为增加中间业务