培育合规文化防控经营 风险.ppt

*;;〔一〕可喜方面。近两年来，在市分行新一届领导班子正确领导下，全行上下以科学开展观为指导，坚持“打根底、立长远、抓合规、控风险、促开展〞的内控管理理念，完善内部控制体系，加强合规文化建设，强化内控合规与风险管理，加大检查和责任追究力度，增强制度执行力，内控合规管理工作取得了较大成效。全行员工主动合规意识不断提高，内控根底管理逐步夯实，风险识别能力、[案件与风险防控能力明显增强，新发生重大违规事件和经济、责任刑事案件得到有效遏制。

;;2021年，我行内控合规管理工作的指导思想是：全面贯彻落实总行、分行年初工作会议精神，坚持以科学开展观为指导，围绕我行建设“区域内最好银行〞的企业愿景，进一步加强内部控制体系建设，建立健全内控合规常态机制，深入推进合规文化建设，强化合规管理和内部监督，加大问题整改和责任追究，加强合规队伍建设，全面夯实管理根底，着力提升管理科学化、精细化和信息化水平。;〔一〕总体目标：内部控制环境明显优化，员工主动合规意识明显增强，制度执行力明显提高，内控合规状态明显改善，违规违纪案件明显减少。;〔一〕进一步建立健全合规常态机制，深入推进内控合规文化建设。;2021年内控合规工作指导意见

;2021年内控合规工作指导意见

;〔二〕加强领导，提高认识、明确责任，合力抓好内控工作落实。;〔三〕突出风险导向监督，提高监督检查层次。;〔四〕加强非现场监督和成果共享，提高内控监督的有效性。;〔五〕改进内控评价方法，持续开展季度评价。;〔六〕完善合规操作手册，标准岗位操作行为。;定义：本方法所称尽职监督，是指各级机构职能部门按照职责分工，对同级职能部门及下级对口部门相关经营管理活动进行监测、检查、督导和纠偏的管理行为。;1、全面覆盖……;现场监督：是指在被监督机构、部门现场进行的检查、核查、验证、测试、询问等监督活动。纳入年度现场检查方案的现场检查工程应当严格按照检查相关规章制度规定的程序，实施工程管理，由内控合规部门或者相关职能部门牵头具体实施。;1、职能部门履行尽职监督职责，应当实行全过程质量控制，保证监督的质量和效果。;1、内控合规部应当定期、不定期对职能部门尽职监督履行情况监督检查，检查其是否按规定履行尽职监督职责，对未履行或履行不到位的部门和责任人员，应当提出整改意见及处理意见。;定义：内部控制是股东、董事会、监事会、高管层和全体员工为了达成目标，通过一定方式调节组织内生产关系和生产要素的一系列管理活动。是由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程。

;合规：使商业银行的经营活动与法律、规那么和准那么相一致。法律、规那么和准那么，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他标准性文件、经营规那么、自律性组织的行业准那么、行为守那么和职业操守。;;四、我行内部控制建设成果;四、我行内部控制建设成果