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基金从业考试真题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种基金风险相对较低？（）

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

答案：D

2.基金募集期限自（）起计算。

A.基金份额发售之日

B.基金合同生效之日

C.基金管理人公告之日

D.基金托管人接收基金之日

答案：A

3.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.基金资产净值

B.市场供求关系

C.基金份额净值

D.基金管理人管理能力

答案：B

4.基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务，基金合同另行约定的除外。这一说法（）。

A.正确

B.错误

答案：A

5.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则。

A.投资人利益优先

B.机构利益优先

C.销售人员利益优先

D.基金公司利益优先

答案：A

6.基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金销售机构

答案：A

7.以下哪项不是基金信息披露的原则？（）

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.保密性

答案：D

8.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

答案：B

9.基金财产可以用于（）。

A.从事承担无限责任的投资

B.承销证券

C.投资上市交易的股票、债券

D.向他人贷款或者提供担保

答案：C

10.我国基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的发展

答案：A

二、判断题（每题2分，共10题）

1.基金托管人负责基金的投资操作。（）

答案：错误

2.基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。（）

答案：正确

3.股票基金的风险高于混合基金。（）

答案：正确

4.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务。（）

答案：错误

5.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

答案：错误

6.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构规定时间内披露。（）

答案：正确

7.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。（）

答案：正确

8.基金的投资收益全部归基金份额持有人所有。（）

答案：错误

9.所有基金都有封闭期。（）

答案：错误

10.基金评价机构对基金的评级应定期更新。（）

答案：正确

三、填空题（每题2分，共10题）

1.基金管理人由依法设立的（公司或者合伙企业）担任。

2.基金投资者在办理认购、申购业务前，必须先开立（基金账户）。

3.（基金托管协议）是基金管理人和基金托管人签订的协议。

4.基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的（价值）。

5.按照投资对象不同，基金可分为股票基金、债券基金、（货币市场基金）、混合基金等。

6.基金信息披露的最根本、最重要的原则是（真实性）原则。

7.封闭式基金的份额总数是（固定）的。

8.基金销售结算资金是（基金投资人）的交易结算资金。

9.基金业绩评价需考虑的因素包括投资目标与范围、（基金风险水平）、基金规模等。

10.基金管理人应当在基金份额发售的（3）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金托管人的职责。

答案：基金托管人主要职责包括安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料等。

2.简述开放式基金和封闭式基金的区别。

答案：开放式基金规模不固定，可申购赎回；封闭式基金规模固定，存续期内不能赎回。开放式基金价格以净值为基础，封闭式基金价格受供求关系影响。开放式基金流动性强，封闭式基金流动性较差。

3.简述基金投资的风险有哪些？

答案：基金投资风险包括市场风险（如股市波动）、信用风险（如债券违约）、流动性风险（不易变现）、操作风险（管理失误等）、合规风险（违反法规等）等。

4.简述基金信息披露的作用。

答案：有利于投资者的价值判断；防止利益冲突与利益输送；提高证券市场的效率；有效防止信息滥用等。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论如何选择适合自己的基金。

答案：要考虑自身风险承受能力，风险偏好低可选择货币基金等低风险产品。还需关注投