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基金从业人员资格考试题库带答案2024

1.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。

A.有效性原则

B.相互制约原则

C.成本效益原则

D.安全性原则

答案：D

分析：基金管理人内部控制原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益原则，不包括安全性原则。

2.关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

D.安全保管基金财产

答案：B

分析：计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责。

3.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

4.以下属于货币市场基金投资对象的是（）。

A.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

B.股票

C.可转换债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债券

答案：A

分析：货币市场基金投资于剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券等货币市场工具，不投资股票、可转换债券，且对信用等级有要求。

5.基金合同生效后，基金管理人应在（）日内向中国证监会备案。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

分析：基金合同生效后，基金管理人应在5日内向中国证监会备案。

6.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

答案：A

分析：销售服务费是从基金资产中计提的，用于支付销售机构佣金等，不是由申购人承担。

7.基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低基金的投资风险

答案：D

分析：基金信息披露的作用包括有利于投资者的价值判断、防止利益冲突与利益输送、提高证券市场的效率等，但不能直接降低基金的投资风险。

8.目前，我国封闭式基金的存续期大多在（）年左右。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

分析：目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

9.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.持续性原则

答案：D

分析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则，不包括持续性原则。

10.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.1

B.3

C.6

D.12

答案：C

分析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

11.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由基金管理人召集

B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过

D.转换基金的运作方式应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过

答案：B

分析：基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开，但是转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等特别事项，应当有代表三分之二以上基金份额的持有人参加，方可召开。

12.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

B.基金销售结算资金是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

D.基金销售结算资金是基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户

答案：C

分析：基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。

13.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.外部监控

答案：D

分析：