房地产开发项目融资方案(同名24365).docVIP

“**********”项目融资方案

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************项目融资方案

*******************有限公司

DATE\@EEEE年O月A日二〇二五年六月十七日

目录

TOC\o1-3\h\uHyperlink\l_To、融资项目名称 PageRef_To\h2

Hyperlink\l_To、项目融资主体 PageRef_To\h2

Hyperlink\l_To、融资规模、期限及还款进度 PageRef_To\h2

Hyperlink\l_To、担保公司情况 PageRef_To\h2

Hyperlink\l_To、项目基本情况 PageRef_To\h3

Hyperlink\l_To、项目投资估算 PageRef_To\h4

Hyperlink\l_To、项目销售收入及税费 PageRef_To\h5

Hyperlink\l_To、项目财务分析 PageRef_To\h5

开发间接费8,824.00万元，为直接组织和管理开发项目所发生的，如管理人员工资、职工福利费、折旧费、修理费、办公费、以及项目融资财务费用、担保费。其中预计贷款利息4,900.00万元，担保费2,100.00万元。

项目销售收入及税费

项目建成后，项目公司拟持有的自有物业包括商铺1层和4层、3号楼宾馆。扣除2号楼拆迁户还建房部分的面积，预计项目可售面积为75,000.00平米，包括裙楼的商铺2-3层15,000.00平米和住宅公寓60,000.00平米。

根据对***、*****以及项目所在地附近房产项目市场的调查，商铺的价格预计平均售价为35,000.00元/平米，住宅和公寓的平均售价为11,000.00元/平米。预计项目可售部分可实现收入118,500.00万元。项目销售期3.5年，自2013年8月至2016年1月。预计2013年完成销售25%，实现收入29,625.00万元；预计2014年完成销售40%，实现收入47,400.00万元；预计2015年完成销售20%，实现收入23,700.00万元；2016年完成销售15%，实现收入17,775.00万元。

与销售收入直接相关的税费包括营业税金及附加、土地增值税、所得税、印花税、销售费用等，预计发生各项税费24,829.00万元。各项税费情况见下表：

项目税费

比例

金额（万元）

销售费用

8.00%

9,480.00

营业税

5.00%

5,925.00

城建税

7.00%

414.75

教育费附加

3.00%

177.75

地方教育费附加

2.00%

118.50

土地增值税

1.20%

1,422.00

印花税

0.05%

59.25

所得税

25.00%

7,231.75

合计

24,829.00

项目财务分析

项目预计现金流量表如下：

项目

2012年

2013年

2014年

2015年

2016年

销售收现

-

29,625.00

47,400.00

23,700.00

17,775.00

工程投资

14,849.60

34,396.80

10,588.60

300.00

-

支付税金

3,822.44

6,115.90

3,057.95

2,293.46

销售费用

2,370.00

3,792.00

1,896.00

1,422.00

经营现金流量

-14,849.60

-10,964.24

26,903.50

18,446.05

14,059.54

投资现金流量

借入资金

15,000.00

40,000.00

还款资金

22,200.00

21,400.00

10,700.00

10,000.00

筹资现金流量

15,000.00

17,800.00

-21,400.00

-10,700.00

-10,000.00

净现金流量

150.40

6,835.76

5,503.50

7,746.05

4,059.54

预计项目实现净收益24,