2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案.docxVIP

2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案

一、单选题

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

2.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.向有关部门核实

B.查看

C.核对并登记

D.留存

答案：C

解析：金融机构在相关业务场景下，应要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，进行核对并登记。

3.《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A.机关团体

B.企业单位

C.任何单位和个人

D.个人

答案：C

解析：《反洗钱法》明确规定，任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或要求提供一次性金融服务时，都应提供真实有效身份证件或其他身份证明文件。

4.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的5个工作日内完成补正。

5.下列属于中国人民银行职责的是（）。

A.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管

B.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

C.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测

D.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查

答案：C

解析：指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测是中国人民银行的职责。A、B、D选项是银保监会的职责。

6.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（）。

A.处20万元以上50万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款

C.处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款

D.处50万元以上500万元以下罚款

答案：C

解析：金融机构未按规定报送相关报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

7.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（）。

A.及时更新客户身份资料

B.终止业务关系

C.向监管部门报告

D.进行客户身份重新识别

答案：A

解析：在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构应及时更新客户身份资料。

8.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

答案：C

解析：客户身份识别是金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20；1

B.50；5

C.20；5

D.50；1

答案：A

解析：该办法规定，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应提交大额交易报告。

10.金融机构应在大额