2023年银行从业初级风险管理模拟真题之多选汇总.docxVIP

-银行从业《初级风险管理》真题之多项选择汇总

1.商业银行外包活动存在()情形时，银行业监督管理机构能够要求商业银行纠正或采取代替方案。

A.违反相关法律法规

B.违反本机构风险管理政策

C.违反本机构内控制度

D.违反本机构操作流程

E.存在重大风险隐患

2.监管部门作用有()。

A.维护市场秩序，保护存款者利益

B.制订信息披露标准和指南，提升信息可靠性和可比性

C.实施惩戒，即建立有效监督检验制度，确保政策执行和有效信息披露

D.引导其余市场参加者改进做法，强化监督

E.建立风险处置和退出机制，促进市场约束机制最终发挥作用

3.依照商业银行业务特征及诱发风险原因，通常将商业银行面临风险划分为()。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.声誉风险

4.巴塞尔委员会激励有条件商业银行使用基于内部评级方法来计量()并据此计算信用风险监管资本。

A.坏账损失

B.资产负债率

C.违约概率

D.违约风险暴露

E.违约损失率

5.以下属于其余个人零售贷款风险有()。

A.贷款购置商品质量有问题造成消费者不愿履约

B.借款人偿债能力有可能不稳定

C.借款人真实收入情况难以掌握

D.抵押权益实现困难

E.销售活动失败，资金周转发生困难

6.以下选项中，属于短期流动性风险计量指标有()。

A.净稳定资金百分比

B.超额备付金率

C.流动性覆盖率

D.流动性百分比

E.存贷比

7.外包风险管理工作主要有()。

A.尽职调查

B.外包服务承诺

C.分包风险管理

D.外包协议管理

E.业务外包风险评定

8.依照敞口定义，外汇敞口包含()。

A.单币种敞口头寸

B.总敞口头寸

C.多币种敞口头寸

D.交易性外汇敞口

E.非交易性外汇敞口

9.现在，应用最广泛信用评分模型包含()。

A.线性分辨模型

B.线性概率模型

C.Probit模型

D.IS-LM模型

E.Logit模型

10.超限额汇报内容有()。

A.发生原因

B.相关提议

C.处理时间表

D.超限额程度

E.可能连续时间

11.“三道防线”模式表现风险管理特征有()。

A.全员性

B.全方面性

C.独立性

D.专业性

E.垂直性

12.超额备付金率能够衡量银行()。

A.收益性

B.流动性

C.风险性

D.清偿能力

E.资产和负债匹配情况

13.商业银行应该在外包协议中明确分包相关事项，其中包含()。

A.服务提供商分包规则

B.及时通报外包活动突发性事件

C.不得将外包活动主要业务分包

D.配合商业银行接收银行业监督管理机构检验

E.分包服务商应该确认在业务分包后继续确保对服务水平和系统控制负总责

14.商业银行应制订符合银行总体业务规划信息科技战略、信息科技运行计划和信息科技风险评定量划，其包含要素有()。

A.制订连续风险识别和评定流程

B.制订全方面信息科技风险管理策略

C.实施全方面风险防范方法

D.建立连续信息科技风险计量和监测机制

E.恪守境内外监管机构关于信息科技风险管理要求

15.以下关于风险分散说法正确有()。

A.是指经过多样化投资分散并降低风险策略性选择

B.商业银行可经过信贷资产组合管理方式，使授信对象集中

C.实现多样化授信后，借款人违约风险可视为相互独立

D.多样化投资分散风险策略行之有效前提条件是有足够多投资形式

E.风险分散策略是有成本，主要是分散投资增加交易成本

16.业务连续性管理应符合要求包含()。

A.建立维持其运行连续性策略文档.

B.评定因意外事件造成其业务运行中止可能性及其影响

C.采取系统恢复和双机热备处理等方法降低业务中止可能性

D.制订对策略充分性和有效性进行检验和沟通计划

E.业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认

17.在构建商业银行操作风险管理制度体系时，其操作风险管理流程要以()为关键内容。

A.风险计量

B.风险识别

C.风险控制

D.风险监测

E.风险评定

18.集团授信限额管理步骤包含()。

A.初步确定对该集团整体授信限额

B.使每个组员单位授信限额之和控制在集团企业整体授信限额以内

C.初步测算关联企业各组员单位最高授信限额参考值

D.分析各授信单位详细情况，调整各组员单位授信限额

E.最终核定各组员单位授信限额

19.以下选项中，属于收益类指标有()。

A.收益波动

B.杠杆率

C.流动性风险

D.每股收益增加率

E.经风险调整后收益

20.国别风险识别对象包含()。

A.主权违约

B.转移事件

C.货币贬值

D.银行业危机

E.政治动荡