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2025年金融理财-助理理财规划师(三级)笔试考试历年典型考题及考点含含答案

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第1卷

一.参考题库(共100题)

1.从我国1997年以后的情况看，高等教育费用总体呈（）。

A、上涨趋势

B、下降趋势

C、稳中有降

D、平稳走势

2.张先生准备申请建设银行个人耐用品消费贷款，购买一套家庭影院和一台钢琴，共需要8万元。张先生可以从银行最高申请贷款（）万元。

A、3

B、5

C、5.6

D、6.4

3.在计算出售自有住房应缴纳的个人所得税时，个人出售现任房后（）年内未重新购房的，其所缴纳的纳税保证金不再退还，应全部作为个人所得税缴入国库。

A、5

B、3

C、2

D、1

4.以下关于商业银行混业经营模式的特点描述错误的是（）。

A、商业银行没有业务范围的限制而可以全面的经营各种金融业务

B、银行与工商企业的关系密切，甚至对其具有压倒性的影响力

C、投资银行不是独立的

D、以上选项均不正确

5.耐用消费品是指单价在（）元以上，正常使用寿命在两年以上的家庭耐用商品。

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

6.某客户在过去一年里投资了A股票25万元，收益率为3.1%，B股票40万元，收益率为65%，股票型基金35万元，收益率为75%，该客户在过去一年里的投资组合收益率为（）。

A、53.025%

B、55.023%

C、63.052%

D、67.715%

7.在我国企业年金基金中，定期向受托人和监管部门提交投资管理报告是（）的职责。

A、受托人

B、账户管理人

C、基金托管人

D、投资管理人

8.留学贷款的借款人是出国留学人员时，以下条件不是必备的是（）。

A、借款人应具备完全民事行为能力

B、借款人无违法乱纪行为

C、借款人出国留学前应具有贷款人所在地的常住户口或其他有效居住身份

D、借款人有稳定的收入来源

9.提高企业经营安全性的途径包括（）。

A、扩大销售量

B、降低固定成本

C、降低单位变动成本

D、降低单价

E、多举债

10.一般来说，从宏观调控政策所遇到的阻力因素来看，下列说法正确的是（）。

A、增税遇到的阻力较小

B、减少政府支出遇到的阻力较小

C、货币政策遇到的阻力较小

D、不必考虑政策阻力

11.客户将一笔资金以定活两便的方式存入银行,由于客户在1年之后突然急需资金,将资金取出,则这笔资金适用的利率是（）。

A、6个月定期存款利率的6折

B、1年定期存款利率的6折

C、6个月定期存款利率

D、1年定期存款利率

12.下列哪个词用于理财规划师的措辞中最好？（）

A、保证

B、可能

C、肯定

D、必然

13.利息率随着市场利率的波动而定期调整变化的属于浮动利率。（）

14.一般来说，客户的即付比率应保持在（）左右。

A、0.5

B、0.6

C、0.7

D、0.8

15.某写字楼价值1.5亿元，其所有者就该楼分别向甲保险公司投保0.5亿元，向乙保险公司投保0.7亿元，向丙保险公司投保0.7亿元，假设保险期间发生火灾保险事故致使该楼全损，则该投保可得的最高赔偿金额是（）亿元。

A、1.5

B、1.2

C、1.4

D、1.9

16.以成员国入股方式组成的经营性的金融机构，其主要业务是向成员国政府提供贷款的国际金融组织是（）。

A、国际货币基金组织

B、世界银行

C、国际开发协会

D、国际