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2025届华政考研法律与金融(国金)模拟题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.下列关于金融衍生品的说法，正确的是（）

A.金融衍生品的价值取决于基础资产的价值

B.金融衍生品交易的目的仅在于套期保值

C.远期合约是标准化的金融衍生品

D.期权的买方只有义务没有权利

答案：A。金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。金融衍生品交易的目的包括套期保值、投机等，B选项错误；远期合约是非标准化的，期货合约是标准化的，C选项错误；期权的买方有权利没有义务，卖方有义务没有权利，D选项错误。

2.根据我国《证券法》，下列不属于证券交易内幕信息知情人的是（）

A.发行人的董事、监事、高级管理人员

B.持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员

C.证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员

D.普通投资者

答案：D。根据《证券法》规定，发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员等属于证券交易内幕信息知情人，普通投资者不属于，所以选D。

3.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付（）

A.个人储蓄存款的本金和利息

B.税款

C.财政存款

D.企业存款

答案：A。根据《商业银行法》规定，商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息，所以选A。

4.下列关于金融监管目标的说法，错误的是（）

A.维护金融体系的安全与稳定

B.保护存款人、投资者和其他社会公众的利益

C.促进金融机构开展充分竞争，提高金融效率

D.保证金融机构的盈利水平

答案：D。金融监管的目标主要包括维护金融体系的安全与稳定、保护存款人等社会公众利益、促进金融机构合理竞争提高金融效率等。金融机构的盈利水平受多种因素影响，不是金融监管的目标，监管主要是营造良好的市场环境等，而不是保证盈利，所以选D。

5.甲公司向乙银行贷款100万元，丙公司以其机器设备为甲公司提供抵押担保并办理了抵押登记。后丙公司未经乙银行同意将该机器设备转让给丁公司。下列说法正确的是（）

A.转让行为无效，因为抵押期间抵押物不得转让

B.转让行为有效，但乙银行仍可就该机器设备行使抵押权

C.转让行为有效，乙银行的抵押权消灭

D.转让行为效力待定，须经乙银行追认后才有效

答案：B。根据《民法典》规定，抵押期间，抵押人可以转让抵押财产。当事人另有约定的，按照其约定。抵押财产转让的，抵押权不受影响。所以丙公司转让机器设备的行为有效，但乙银行仍可就该机器设备行使抵押权，选B。

6.依据我国《保险法》，投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的保险事故（）

A.承担赔偿或者给付保险金的责任，但有权解除合同

B.不承担赔偿或者给付保险金的责任，且不退还保险费

C.承担赔偿或者给付保险金的责任，不可以解除合同

D.不承担赔偿或者给付保险金的责任，但退还保险费

答案：B。投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，且不退还保险费，选B。

7.下列属于资本证券的是（）

A.汇票

B.本票

C.股票

D.货运单

答案：C。资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，如股票、债券等。汇票、本票属于货币证券，货运单属于商品证券，所以选C。

8.金融租赁公司的主要业务不包括（）

A.直接租赁

B.售后回租

C.转租赁

D.吸收公众存款

答案：D。金融租赁公司的主要业务包括直接租赁、售后回租、转租赁等。金融租赁公司不能吸收公众存款，只有银行等存款类金融机构可以吸收公众存款，选D。

9.下列关于证券承销的说法，正确的是（）

A.证券代销的，证券公司应将发行人的证券全部购入

B.证券包销的，证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入

C.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币3000万元的，应当由承销团承销

D.证券承销期限最长不得超过60日

答案：B。证券代销是证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人；证券包销是证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入，A选项错误，B选项正确。向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，C选项错误。证券承销期限最长不得超过90