2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷附完整答案（典优）.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、下面有关影响国债销售价格因素的说法，正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债

C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】：B

2、发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

A.20

B.30

C.60

D.90

【答案】：C

3、关于基金份额的发售，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售

B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过6个月

C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

D.在基金募集期间募集的资金应当存人专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用

【答案】：B

4、（）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在《华尔街日报》上公布。

A.道、琼斯工业股价平均数

B.标准普尔500指数

C.纳斯达克指数

D.金融时报证券交易所指数

【答案】：A

5、股票的账面价值又称每股净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于（）。

A.股票未来收益的现值

B.股票票面上标明的金额

C.股票清算对每一股份所代表的实际价值

D.公司净资产除以发行在外的普通股票的股数

【答案】：D

6、债券按利率是否固定分类，可以分为（）。

A.公募债和私募债

B.固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券

C.利率债和信用债

D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】：B

7、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短30余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（）。

A.增加收入来源

B.提供多样化的投资品种

C.提供更多的合规投资

D.降低资本要求，扩大投资规模

【答案】：A

8、资产流动性风险又称为（），是指资产价值不受损害而进行变现的能力。

A.市场流动性风险

B.市场风险

C.利率风险

D.信用风险

【答案】：A

9、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。

A.增值税

B.佣金

C.过户费

D.印花税

【答案】：A

10、下列产品的风险由低到高排序正确的是（）。

A.股票、基金、债券

B.债券、股票、基金

C.股票、债券、基金

D.债券、基金、股票

【答案】：D

11、证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体为证券公司与证券登记结算机构。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券登记结算机构

D.证券发行机构

【答案】：C

12、股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（）

A.发行定价

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行登记制度

【答案】：D

13、我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（）披露一次基金份额净值。

A.每周

B.每日

C.于下一个交易日

D.两日

【答案】：A

14、交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（）

A.办理过户的前一交易日

B.办理过户交易日当日

C.办理过户交易日后一日

D.买卖双方可自由协商确定

【答案】：D

15、下列关于编制步骤的说法中，错误的是（）。

A.第一步，选择样本股

B.第二步，选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值

C.第三步，计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正

D.第四步，选择某一有代表性或股价相对稳定的日期为基期

【答案】：D

16、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。

A.交收账户

B.投资账户

C.银行账户

D.证券账户

【答案】：D

17、1987年，我国第一家专业性证券公司，即()成立。

A.深圳特区证券公司

B.上海证券公司

C.大连证券公司

D.北京证券公司

【答案】：A

18、以下关于量化分析法的描述，说法错误的是（）。

A.量化分析法较多采用复杂的数理模型和计算机数值模拟

B.量化分析法能够提供较为精细化的分析结论

C.量化分析法对使用者的定量分析技术有要求不高，易为普通公众所接受

D.量化分析法所采用的各种数理模型本身也存在模型风险，