原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
小额贷款公司自查报告
目录
公司基本情况介绍
自查工作组织与实施
风险管理及内部控制评估
合规经营与监管要求落实情况
客户满意度调查与反馈机制建立
总结与展望
01
公司基本情况介绍
Chapter
响应国家政策，服务小微企业和个人融资需求，推动地方经济发展。
成立背景
自成立以来，逐步拓展业务领域，提高服务质量，成为当地领先的小额贷款公司。
发展历程
公司成立背景及发展历程
主要面向小微企业和个人提供短期、小额、快速的贷款服务。
申请程序简单便捷，审批迅速，放款及时，利率合理。
经营范围与业务特点
业务特点
经营范围
组织架构
公司设有董事会、监事会、总经理等高层管理机构，下设业务部、风控部、财务部等职能部门。
人员配置
拥有一支专业的业务团队和风险管理团队，员工具备丰富的金融知识和实践经验。
公司严格遵守国家及地方金融监管政策，确保业务合规稳健发展。
监管政策
公司制定了一系列合规管理制度和风险控制措施，保障客户资金安全，防范金融风险。
合规要求
02
自查工作组织与实施
Chapter
为确保自查工作的顺利进行，公司成立了专门的自查工作小组，负责全面组织和实施自查工作。
自查工作小组明确了各成员的职责分工，包括负责信息收集、整理、核实的人员，以及负责问题整改和措施落实的人员等。
自查工作小组成立
职责分工明确
自查工作小组成立及职责分工
自查时间安排
公司制定了详细的自查时间表，明确了各阶段的时间节点和任务目标，确保自查工作按计划有序进行。
进度把控严格
自查工作小组对自查进度进行了严格的把控，定期召开会议汇报工作进展情况，及时解决自查过程中遇到的问题。
自查时间安排与进度把控
03
信息核实准确
自查工作小组对收集到的信息进行了逐一核实，确保信息的真实性和准确性。
01
信息收集全面
自查工作小组通过访谈、问卷调查、查阅资料等多种方式，全面收集了与小额贷款业务相关的各类信息。
02
信息整理规范
对收集到的信息进行了分类整理，建立了规范的信息台账，方便后续查询和使用。
信息收集、整理与核实过程
发现问题及时
自查工作小组在自查过程中发现了多个问题，包括业务流程不规范、风险控制不到位等。
整改措施明确
针对发现的问题，自查工作小组制定了具体的整改措施，明确了整改责任人和整改时限。
整改落实到位
经过一段时间的整改，各项整改措施已全部落实到位，相关问题得到了有效解决。
03
风险管理及内部控制评估
Chapter
已建立风险评估体系，包括客户信用评级、贷款项目风险评估等环节。
定期对风险评估体系进行审查和更新，以适应市场变化和业务需求。
引入第三方风险评估机构，提高评估的客观性和准确性。
风险评估体系建立与完善情况
严格执行内部控制制度，确保各项业务流程的规范化和风险控制的有效性。
定期对内部控制制度进行评估和修订，以应对新的风险和挑战。
已建立完善的内部控制制度，包括贷款审批、财务管理、内部审计等方面。
内部控制制度建设与执行情况
对信贷审批流程进行优化，简化审批程序，提高审批效率。
加强风险控制措施，包括严格审查客户资料、实行贷款担保制度、建立风险准备金等。
定期对信贷审批流程进行回顾和总结，不断完善和优化风险控制措施。
信贷审批流程优化及风险控制措施
逾期贷款催收机制及效果分析
已建立完善的逾期贷款催收机制，包括电话催收、上门催收、法律诉讼等方式。
定期对催收效果进行分析和评估，及时调整催收策略，提高催收成功率。
加强与客户的沟通和协商，寻求逾期贷款的解决方案，降低贷款损失风险。
04
合规经营与监管要求落实情况
Chapter
01
02
03
04
合规管理组织架构
设立独立的合规管理部门，配备专业合规人员，明确各级职责权限。
合规风险识别与评估
定期开展合规风险识别和评估，及时发现和整改潜在风险点。
合规制度流程
制定完善的合规管理制度和流程，确保业务操作符合法律法规和监管要求。
合规培训与宣传
加强员工合规培训和宣传教育，提高全员合规意识和风险防控能力。
合规管理体系建设及运行情况
监管政策执行情况
问题分析
整改情况跟踪
监管沟通协调
对照监管政策要求，逐项梳理公司业务开展情况，确保符合监管要求。
对整改情况进行持续跟踪和监督，确保问题得到彻底解决。
针对监管检查中发现的问题，深入分析原因，制定整改措施并督促落实。
加强与监管部门的沟通协调，及时汇报公司合规经营情况和风险防控措施。
结合公司业务特点和风险状况，制定科学合理的内部审计计划。
内部审计计划制定
按照审计计划开展内部审计工作，重点关注高风险业务和关键控制环节。
内部审计实施
汇总分析审计发现问题，提出针对性改进建议并督促整改落实。
内部审计成果
不断完善内部审计方法和手段，提高审计质量和效率。
内部审计质量提升
内部审计工作开展及成果展
文档评论（0）