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基金从业资格考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项是基金投资的主要风险？（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

答案：B

2.基金份额净值的计算公式为（）。

A.基金资产净值/基金总份额

B.基金资产总值/基金总份额

C.基金负债总值/基金总份额

D.（基金资产总值-基金负债总值）/基金总份额

答案：A

3.开放式基金的赎回价格是（）。

A.基金份额净值

B.基金份额净值加赎回费

C.基金份额净值减赎回费

D.由基金管理人确定

答案：C

4.下列不属于基金托管人的职责的是（）。

A.安全保管基金财产

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.计算并公告基金资产净值

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

答案：C

5.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则。

A.投资人利益优先

B.机构利益优先

C.销售机构利益优先

D.基金管理人利益优先

答案：A

6.依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由（）召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金监管机构

答案：A

7.以下哪种基金主要投资于债券市场？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.货币市场基金

答案：C

8.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

答案：A

9.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.基金资产净值

B.市场供求关系

C.基金管理人管理能力

D.基金托管人托管能力

答案：B

10.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）的情形。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%

C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产

D.以上都是

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的市场营销主要涉及（）等方面。

A.目标市场与客户的确定

B.营销环境的分析

C.营销组合的设计

D.营销过程的管理

答案：ABCD

2.以下属于基金管理人内部控制原则的有（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：ABCD

3.证券投资基金的特点包括（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：ABCD

4.基金销售机构包括（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.期货公司

D.保险机构

答案：ABCD

5.以下属于基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务的有（）。

A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品

B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

C.不得损害服务对象的合法权益

D.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据

答案：BCD

6.基金份额持有人的权利包括（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

答案：ABCD

7.封闭式基金与开放式基金的主要区别包括（）。

A.期限不同

B.份额限制不同

C.交易场所不同

D.价格形成方式不同

答案：ABCD

8.影响债券收益率的因素包括（）。

A.票面利率

B.市场利率

C.债券的期限

D.债券的信用等级

答案：ABCD

9.基金监管的目标包括（）。

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保证基金管理人的收益

答案：ABC

10.基金信息披露的形式性原则包括（）。

A.规范性原则

B.易解性原则

C.易得性原则

D.真实性原则

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

答案：错误

2.货币市场基金主要投资于货币市场工具，如短期国债、银行定期存单等。（）

答案：正确

3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。（）

答案：正确

4.基金销售机构收取增值服务费的，应在基金销售协议中明确约定收费标准、方式、对象