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防非集中普法答题

1.非法集资的常见的手段有：（）（多选）*

A承诺高额回报(正确答案)

B编造虚假项目(正确答案)

C以虚假宣传造势(正确答案)

D利用亲情诱骗(正确答案)

2.（）是违反国家金融管理法律规定、向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。[单选题]*

A反洗钱

B贿赂

C非法集资(正确答案)

D诈骗

3.对从事非法集资活动，构成犯罪的，还要依法追究（）。[单选题]*

A责任

B经济责任

C刑事责任(正确答案)

D民事责任

4.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。[单选题]*

A单位

B个人

C公众

D公众存款(正确答案)

5.认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对（）、（）的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。（多选）*

A高额回报(正确答案)

B快速致富(正确答案)

C定期存款

D活期储蓄

6.正确识别非法集资活动，主要看（）是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向（）募集资金；是否（），非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。（多选）*

A主体资格(正确答案)

B社会不特定对象(正确答案)

C承诺回报(正确答案)

7.非法集资的危害性主要有：扰乱了社会主义市场经济秩序；（）影响社会稳定；损害了政府的（）和（）；破坏了（）。（多选）*

A严重损害群众利益(正确答案)

B声誉(正确答案)

C形象(正确答案)

D家庭和睦(正确答案)

8.以下哪些是非法集资的主要特征？（多选）*

A未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；(正确答案)

B通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；(正确答案)

C承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；(正确答案)

D向社会公众即社会不特定对象吸收资金；(正确答案)

9.如何避免陷入保险领域非法集资陷阱？（多选）*

A不相信高息“保险”(正确答案)

B不被小礼品打动(正确答案)

C不接收“先返息”之类的诱饵(正确答案)

D不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)

10.以下哪些是非法集资的表现形式？（多选）*

A借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。(正确答案)

B以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。(正确答案)

C通过认领股份、入股分红进行非法集资。(正确答案)

D通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。(正确答案)

E以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。(正确答案)

11、因参与非法集资受到的损失，由（）承担？[单选题]*

A.集资参与人(正确答案)

B.非法集资人

C.非法集资协助人

12、国家机关工作人员的（）行为，会给予处分？其中行为构成犯罪的，依法追究刑事责任：（多选）*

A.明知所主管、监管的单位有涉嫌非法集资行为，未依法及时处理；(正确答案)

B.未按照规定及时履行对非法集资的防范职责，或者不配合非法集资处置，造成严重后果；(正确答案)

C.在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊；(正确答案)

D.通过职务行为或者利用职务影响，支持、包庇、纵容非法集资。(正确答案)

13、《防范和处置非法集资条例》自（）实施。[单选题]*

A、2021年1月1日

B、2021年3月1日

C、2021年5月1日(正确答案)

D、2021年9月1日

14、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在（）万元以上的，应当依法追究刑事责任。[单选题]*

A、50

B、150

C、100(正确答案)

D、200

15、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。[单选题]*

A、公安机关(正确答案)

B、人民法院

C、中国人民银行

D、工商部门

16、下列不属于非法集资特征的是（）[单选题]*

A、未经有关部门依法批准吸收资金。

B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

D、在亲友之间或者单位内部针对特定对象吸收资金的。(正确答案)

17、非法集资的形式不包括（）[单选题]*

A、通过会员卡、消费卡的形式非法集资。

B、在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券。(正确答案)

C、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

D、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

18、与被调查非法