金融公司业务总结分析规章.doc

金融公司业务总结分析规章

一、总则

1.目的

本规章旨在规范金融公司业务总结分析工作，通过全面、深入且系统的总结分析，准确评估公司业务运营状况，挖掘潜在问题与机会，为公司决策提供科学依据，助力公司提升业务水平，增强市场竞争力，实现可持续发展。

2.设计理念

秉持客观、精准、全面的设计理念，强调以数据为支撑，以市场为导向，以客户需求为核心，运用科学的分析方法和工具，对金融公司各类业务进行全方位剖析，确保总结分析结果真实反映业务实际情况，为公司战略规划和业务优化提供有力支持。

3.企业文化融入

在业务总结分析过程中，充分体现公司的企业文化。倡导团队合作精神，鼓励各部门之间密切协作，共同完成业务总结分析工作；秉持创新理念，鼓励员工运用新颖的分析方法和思路，挖掘业务中的新亮点和新问题；坚守诚信原则，确保总结分析数据真实可靠，分析结论客观公正。

二、适用范围

本规章适用于金融公司全体员工，各部门在开展业务总结分析工作时均需遵循本规章的相关规定。同时，对于与公司有业务往来的客户，涉及客户相关业务数据及反馈信息的总结分析，也应参照本规章执行，以保障对客户业务的深入理解和精准服务。

三、组织架构与职责分工

1.领导小组

成立业务总结分析领导小组，由公司高层管理人员组成。负责统筹规划公司业务总结分析工作，制定总体目标和方向；对重大业务总结分析报告进行审议和决策；协调各部门之间在业务总结分析过程中的资源配置和工作衔接。

2.执行部门

-业务部门：负责收集、整理本部门业务数据，包括客户信息、业务交易记录、业务指标完成情况等；对本部门业务进行初步总结分析，撰写部门业务总结分析报告，重点阐述业务进展、客户需求变化、市场竞争态势等内容；配合其他部门开展跨部门业务总结分析工作。

-风险管理部门：负责对业务风险进行评估和分析，包括信用风险、市场风险、流动性风险等；提供风险相关数据和指标，协助业务部门识别业务中的潜在风险；在业务总结分析报告中撰写风险专题分析部分，提出风险应对建议。

-财务部门：负责提供财务数据和财务分析报告，包括收入、成本、利润等关键财务指标；协助业务部门进行成本效益分析，评估业务项目的盈利能力；对公司整体财务状况进行总结分析，为业务决策提供财务视角的支持。

-数据管理部门：负责公司数据的集中管理和维护，确保数据的准确性、完整性和及时性；提供数据挖掘、分析工具和技术支持，协助各部门进行数据分析；对公司数据资源进行整合和分析，为业务总结分析提供数据层面的综合报告。

-行政部门：负责业务总结分析工作的组织协调，制定工作计划和时间表；收集、整理各部门提交的业务总结分析报告，进行汇总和初步审核；组织召开业务总结分析会议，记录会议内容和决议；跟踪决议的执行情况并及时反馈。

四、管理内容与流程

1.数据收集

-定期收集：各部门按照规定的时间周期，如月度、季度、年度，收集本部门业务相关数据。数据来源包括公司内部业务系统、财务系统、客户关系管理系统等，以及外部市场调研机构、行业协会等发布的相关数据。

-临时收集：根据特定业务分析需求，各部门可临时收集相关数据。在收集过程中，要确保数据的真实性、准确性和完整性，对数据来源进行详细记录。

2.数据分析

-方法运用：各部门运用统计学方法、数据分析模型等对收集到的数据进行分析。例如，采用趋势分析了解业务发展走势，运用比率分析评估业务绩效，通过相关性分析找出影响业务的关键因素等。

-深度挖掘：不仅关注数据表面信息，还要深入挖掘数据背后的原因和规律。结合市场动态、政策法规变化等外部因素，分析业务数据波动的内在逻辑。

3.报告撰写

-部门报告：各部门根据数据分析结果，撰写本部门业务总结分析报告。报告内容应包括业务概况、目标完成情况、业务亮点与问题、原因分析、改进措施及未来展望等部分。报告要结构清晰、逻辑严谨、数据准确、文字简洁。

-综合报告：行政部门在各部门报告的基础上，撰写公司业务总结分析综合报告。综合报告要对公司整体业务状况进行全面阐述，涵盖各业务板块的发展情况、相互关系以及对公司整体业绩的影响；分析公司在市场中的地位和竞争力；提出公司层面的发展建议和战略方向。

4.报告审核

-部门审核：各部门负责人对本部门撰写的业务总结分析报告进行审核，确保报告内容真实反映部门业务实际情况，分析结论合理可靠，改进措施具有可操作性。

-跨部门审核：涉及多部门协作的业务总结分析报告，需进行跨部门审核。相关部门对报告中涉及本部门的内容进行审核，提出意见和建议，确保报告内容的一致性和协调性。

-高层审核：公司高层管理人员对综合报告进行最终审核。重点审核报告是否符合公司战略方向，是否