2025年反洗钱知识竞赛试题题库及参考答案.docxVIP

2025年反洗钱知识竞赛试题题库及参考答案

一、单选题

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

参考答案：C。我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪七大类。

2.金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.合规总监

B.高级管理层

C.董事会

D.监事会

参考答案：C。董事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，从公司治理层面保障反洗钱工作的开展。

3.客户身份识别又称（）。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.客户风险评估

D.客户背景调查

参考答案：B。客户身份识别也被称为客户身份尽职调查，要求金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，核实客户身份等信息。

4.反洗钱调查中的询问对象是（）。

A.金融机构主管

B.金融机构有关人员

C.非金融机构工作人员

D.公司法人

参考答案：B。反洗钱调查中的询问对象主要是金融机构有关人员，以了解相关业务情况和交易信息。

5.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.向有关部门核实

B.查看

C.核对并登记

D.留存有效身份证件复印件

参考答案：C。金融机构应进行核对并登记客户的真实有效身份证件或其他身份证明文件信息。

6.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

参考答案：B。金融机构应在接到补正通知的5个工作日内完成补正。

7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20；1

B.50；1

C.20；5

D.50；5

参考答案：A。该办法规定，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的跨境款项划转，需提交大额交易报告。

8.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

参考答案：B。客户身份资料和交易记录至少保存5年，以便在需要时进行查询和追溯。

9.以下哪种行为可能被认定为洗钱行为（）。

A.小王将自己的工资存入银行

B.小李将贩毒所得通过各种手段合法化

C.小张在银行正常办理转账业务

D.小赵用自己的积蓄购买房产

参考答案：B。将贩毒所得等违法犯罪所得通过各种手段合法化的行为属于典型的洗钱行为。

10.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构

B.合规部门

C.风险管理部门

D.审计部门

参考答案：A。金融机构应设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作，确保反洗钱工作的专业性和有效性。

二、多选题

1.洗钱的常见方式包括（）。

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.利用一些国家和地区对银行账户保密的限制

D.走私

参考答案：ABCD。洗钱常见方式有利用金融机构进行复杂交易、投资办产业掩盖资金来源、利用部分地区银行账户保密规定隐匿资金、通过走私将非法资金合法化等。

2.反洗钱内部控制的目标包括（）。

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保金融机构不被监管部门处罚

参考答案：ABC。反洗钱内部控制目标主要是保证法规政策和内部制度执行、控制洗钱风险、保障业务稳健运行，而不是单纯为了避免被监管部门处罚。

3.金融机构履行反洗钱义务的主要义务包括（）。

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.执行大额交易和可疑交易报告制度

参考答案：ABCD。金融机构履行反洗钱义务需建立健全内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度，执行大额交易和可疑交易报告制度。

4.金融机构在客户身份识别过程中应遵循的原则有（）。

A.真实性