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基金法规必考知识点速记

以下是一些基金法规必考知识点的速记内容：

一、基金行业概况

1.基金概念

-基金是一种通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。

2.基金的特点

-集合理财、专业管理：汇集众多投资者资金，由专业管理人运作。

-组合投资、分散风险：投资多品种，分散单一资产风险。

-利益共享、风险共担：投资者按份额享受收益和承担风险。

-严格监管、信息透明：受到严格监管，定期披露信息。

-独立托管、保障安全：基金财产由托管人独立托管，确保安全。

二、基金的参与主体

1.基金当事人

-基金管理人

-是基金产品的募集者和管理者，负责基金资产的投资运作，在整个基金的运作中起着核心作用。

-基金管理人的主要业务包括基金募集与销售、投资管理、基金运营、受托资产管理和投资咨询服务等。

-基金托管人

-负责保管基金资产，监督基金管理人的投资运作。

-主要职责有资产保管、资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等。

-基金份额持有人

-是基金的投资者，通过购买基金份额，享有基金财产收益、参与分配清算后的剩余财产、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权等权利。

2.基金市场服务机构

-基金销售机构：包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。

-基金销售支付机构：从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构，如支付宝、财付通等。

-基金份额登记机构：负责基金份额的登记、存管、结算等业务，确保基金份额的准确性和完整性。

-基金估值核算机构：负责基金资产的估值和会计核算等工作。

-基金投资顾问机构：为基金投资人提供投资顾问服务，如投资组合建议等。

-基金评价机构：对基金的投资收益和风险等进行评价，为投资者提供参考。

-基金信息技术系统服务机构：为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供信息技术系统服务。

三、基金的募集、交易与登记

1.基金的募集程序

-申请：基金管理人向中国证监会提交募集申请材料。

-注册：中国证监会对基金募集申请进行注册审查，一般采用简易程序和普通程序。简易程序适用于常规基金产品，普通程序适用于特殊基金产品或存在复杂情况的基金。

-发售：基金管理人通过基金销售机构向投资者发售基金份额。

-基金合同生效：募集期限届满，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续，并予以公告，基金合同生效。

2.基金的认购

-开放式基金认购

-认购方式分为前端收费模式和后端收费模式。前端收费是在认购基金份额时就支付认购费用；后端收费是在赎回基金份额时才支付认购费用。

-认购费率一般随认购金额的增加而递减。

-认购份额计算公式：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)；认购份额=净认购金额/基金份额面值。

-封闭式基金认购

-封闭式基金发售方式主要有网上发售和网下发售两种。

-投资者认购封闭式基金份额，一般采用“金额认购”方式。

3.基金的交易

-封闭式基金的交易

-封闭式基金上市交易应符合的条件：基金的募集符合《证券投资基金法》规定；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人等。

-封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响，可能出现折价或溢价现象。

-开放式基金的申购和赎回

-申购、赎回原则：“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

-申购份额计算公式：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值。

-赎回金额计算公式：赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值；赎回费用=赎回总额×赎回费率；赎回金额=赎回总额-赎回费用。

4.基金份额的登记

-基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

四、基金的信息披露

1.信息披露的原则

-真实性原则：信息披露义务