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《金融违法行为处罚办法》试题库（附答案）

一、单项选择题（每题2分，共20题）

1.根据《金融违法行为处罚办法》，金融机构违反国家有关现金管理规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，应当由（）给予警告，并处（）罚款。

A.中国人民银行；5万元以上30万元以下

B.银保监会；10万元以上50万元以下

C.财政部；3万元以上20万元以下

D.国务院金融稳定发展委员会；2万元以上10万元以下

2.金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，对该金融机构直接负责的高级管理人员给予（）处分，情节严重的，（）；构成提供虚假财会报告罪的，依法追究刑事责任。

A.记过；罚款5万元

B.撤职；取消任职资格

C.警告；通报批评

D.降级；暂停业务

3.金融机构办理存款业务时，明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储的，应当（）。

A.给予直接责任人员记大过处分

B.没收违法所得，违法所得5万元以上的，并处违法所得1倍以上3倍以下罚款

C.由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得

D.对高级管理人员处10万元以下罚款

4.金融机构违反规定从事拆借活动的，下列处罚措施中不符合《金融违法行为处罚办法》规定的是（）。

A.暂停或者停止该项业务

B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款

C.对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分

D.违法所得不足5万元的，处5万元以上50万元以下罚款

5.金融机构虚假出资或者抽逃出资的，应当由（）责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额（）的罚款。

A.中国人民银行；5%以上10%以下

B.市场监督管理部门；3%以上8%以下

C.国务院银行业监督管理机构；2%以上5%以下

D.财政部；1%以上3%以下

6.金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，应当（）。

A.处50万元以上200万元以下罚款

B.处10万元以上50万元以下罚款

C.处违法所得1倍以上5倍以下罚款

D.处20万元以上100万元以下罚款

7.金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，应当由（）责令改正，并处（）罚款。

A.银保监会；10万元以上50万元以下

B.中国人民银行；10万元以上50万元以下

C.国务院金融稳定发展委员会；5万元以上30万元以下

D.财政部；3万元以上20万元以下

8.金融机构的工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂，或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的，应当（）。

A.给予记过处分

B.没收违法所得，构成犯罪的依法追究刑事责任

C.处5万元以下罚款

D.暂停其银行业从业资格

9.金融机构违反国家有关投资管理规定，擅自开办新的投资业务或者超范围从事投资业务的，没有违法所得的，应当（）。

A.处10万元以上50万元以下罚款

B.处5万元以上30万元以下罚款

C.处50万元以上200万元以下罚款

D.处违法所得1倍以上3倍以下罚款

10.金融机构拒绝、阻碍执法部门检查、调查的，对直接负责的高级管理人员给予（）处分，构成犯罪的依法追究刑事责任。

A.记过

B.降级

C.撤职

D.开除

11.金融机构违反规定为客户多头开立账户的，由（）责令改正，有违法所得的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下罚款。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.财政部

D.国务院

12.金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，没有违法所得的，应当（）。

A.处5万元以上50万元以下罚款

B.处10万元以上100万元以下罚款

C.处违法所得1倍以上5倍以下罚款

D.处20万元以上200万元以下罚款

13.金融机构的代表机构经营金融业务的，应当（）。

A.由中国人民银行责令改正，没收违法所得

B.由国务院金融监管部门责令关闭，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款

C.由市场监督管理部门吊销营业执照

D.对直接责任人员处1万元以下罚款

14.金融机构违反国家利率规定，擅自提高或者降低存、贷款利率的，没有违法所得的，应当（）。

A.处10万元以上50万元以下罚款

B.处违法所得1倍以上3倍以下罚款

C.处5万