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跨境资金结算协议

第一章协议概述

1.1协议编号

[此处填写合同编号]

1.2协议签订日期

[此处填写协议签订日期]

1.3协议有效期

[此处填写协议有效期，如：自签订之日起至____年__月__日止]

1.4协议适用法律

本协议适用中华人民共和国法律。

1.5协议语言

本协议以中文书就，一式两份，甲乙双方各执一份。

第二章定义与解释

2.1定义

在本协议中，除非上下文另有说明，下列词语具有以下含义：

“跨境资金结算”指甲乙双方在中华人民共和国境内外，根据本协议约定，通过银行等金融机构进行资金的支付、收款和划转。

“结算金额”指根据本协议约定，甲乙双方在协议期间应进行跨境资金结算的金额总和。

“交易日”指银行营业日。

2.2解释

对本协议条款的理解，如有争议，应按以下顺序进行解释：

本协议的具体条款；

国家相关法律法规；

国际惯例。

第三章跨境资金结算

3.1结算方式

甲乙双方同意采用以下方式进行跨境资金结算：

电汇；

信汇；

托收。

3.2结算币种

本协议的跨境资金结算币种为人民币或其他双方约定的货币。

3.3结算账户

甲乙双方应各自指定用于跨境资金结算的账户，并在协议签订后三个工作日内书面通知对方。

3.4结算流程

3.4.1甲乙双方应按照本协议约定的结算方式和结算币种，在约定的时间内完成跨境资金结算。

3.4.2甲乙双方应在每个交易日结束前，向对方发送电子或书面结算通知，明确结算金额、结算方式、结算账户等信息。

3.4.3对方在收到结算通知后，应在约定的结算时间内，按照通知要求完成资金结算。

第四章费用与支付

4.1费用承担

本协议的跨境资金结算费用，按照以下原则承担：

电汇手续费：由甲方承担；

信汇手续费：由乙方承担；

托收手续费：由甲乙双方按照约定比例分担。

4.2支付方式

甲乙双方应按照协议约定的费用承担方式，在收到对方结算通知后，及时支付相关费用。

第五章保密条款

5.1保密义务

甲乙双方对本协议及其相关内容负有保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。

5.2保密信息的范围

本条款中“保密信息”包括但不限于以下内容：

双方的财务状况、业务计划、技术信息、商业秘密等；

本协议及其附件中的全部内容；

在履行本协议过程中知悉的任何信息。

5.3保密期限

本协议的保密期限为自协议签订之日起____年。

第六章资金结算流程与时间

6.1结算通知

6.1.1结算通知内容

甲乙双方应在每个交易日结束前，通过电子或书面形式向对方发送结算通知，通知中应包含以下内容：

结算金额；

结算币种；

结算日期；

结算账户信息；

结算用途描述。

6.1.2结算通知发送时间

结算通知应在每个交易日当天发送，以保证资金能够及时到账。

6.2资金划拨

6.2.1资金划拨方式

资金划拨应通过双方指定的结算账户进行，并保证资金划拨的准确性和安全性。

6.2.2资金划拨时间

资金划拨应在收到结算通知后，按照约定的结算时间完成。

6.3资金到账确认

6.3.1到账确认方式

资金到账后，双方应通过电话、邮件或书面形式进行到账确认。

6.3.2到账确认时间

到账确认应在资金实际到账后立即进行。

第七章资金结算记录与报告

7.1结算记录

7.1.1记录保存

甲乙双方应各自保存跨境资金结算的详细记录，包括但不限于结算通知、资金划拨凭证、到账确认等。

7.1.2记录保存期限

结算记录应保存至本协议终止后__年。

7.2结算报告

7.2.1报告内容

甲乙双方应定期（如每月）向对方提供跨境资金结算的详细报告，包括但不限于结算金额、结算币种、结算时间、结算账户等。

7.2.2报告提交时间

结算报告应在每月结束后__个工作日内提交。

第八章风险管理

8.1汇率风险

8.1.1汇率波动风险

甲乙双方应意识到汇率波动可能对跨境资金结算产生的影响，并采取适当的措施降低风险。

8.1.2汇率风险管理措施

双方可协商约定固定汇率；

双方可购买外汇期权等金融衍生品进行风险对冲。

8.2信用风险

8.2.1信用风险定义

信用风险指一方无法履行资金结算义务，导致另一方遭受损失的风险。

8.2.2信用风险管理措施

双方可要求对方提供信用担保；

双方可进行信用调查，了解对方的信用状况。

第九章账户管理

9.1账户开立

9.1.1账户开立责任

甲乙双方应各自负责开立用于跨境资金结算的账户。

9.1.2账户开立时间

账户开立应在协议签订后__个工作日内完成。

9.2账户变更

9.2.1账户变更通知

账户信息发生变更时，甲乙双方应在__个工作日内书面通知对方。

9.2.2账户变更流程

账户变更通知发出后，双方应按照约定的流程进行账户信