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基金从业资格考试题及答案

试题部分：

单项选择题（每题2分，共20分）

1.下列哪项不属于基金的收益分配原则？

A.公平原则

B.效率优先原则

C.合法原则

D.公开原则

2.开放式基金的申购费率不得超过申购金额的多少？

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%

3.以下哪种风险不属于基金投资面临的系统性风险？

A.政策风险

B.经济周期波动风险

C.管理风险

D.利率风险

4.基金托管人的主要职责不包括？

A.安全保管基金财产

B.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

C.对基金投资运作进行监督

D.基金份额的销售与注册登记

5.以下哪项是衡量基金绩效最常用的指标？

A.基金收益率

B.基金规模

C.基金费用

D.基金管理人

6.封闭式基金的存续期限一般不得超过多少年？

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

7.下列关于QDII基金的说法错误的是？

A.QDII基金可以投资于境外证券市场

B.QDII基金的投资风险相对较低

C.QDII基金的投资收益可能受到汇率波动的影响

D.QDII基金需要遵守特定的外汇管理规定

8.基金公司的投资决策委员会通常由哪些人员组成？

A.基金经理

B.基金托管人

C.基金公司高管

D.基金销售人员

9.以下哪项不属于货币市场基金的投资对象？

A.国债

B.企业债

C.银行承兑汇票

D.短期融资券

10.基金销售机构在进行基金销售时，应遵循的原则不包括？

A.诚实守信

B.客户利益优先

C.利益最大化

D.依法合规

多项选择题（每题4分，共40分）

1.以下哪些因素会影响基金的收益？

A.市场走势

B.基金经理的投资策略

C.基金的费用结构

D.基金的规模

2.基金公司的风险管理框架通常包括哪些环节？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

3.以下哪些属于基金托管人的职责？

A.保管基金资产

B.办理基金份额的申购与赎回

C.对基金投资运作进行监督

D.编制基金财务会计报告

4.开放式基金的申购费率可能受到哪些因素的影响？

A.申购金额

B.基金公司的运营成本

C.基金合同的约定

D.市场利率

5.以下哪些属于基金的信息披露义务人？

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

6.以下哪些风险属于基金的非系统性风险？

A.政策风险

B.管理风险

C.市场风险

D.财务风险

7.基金份额持有人大会的召集人可能包括哪些？

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份额10%以上的持有人

D.基金监管机构

8.以下哪些属于基金的投资策略？

A.股票投资策略

B.债券投资策略

C.量化投资策略

D.套利投资策略

9.基金销售机构在销售基金时，应向投资者提供哪些材料？

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金销售服务协议

10.以下哪些因素可能影响基金的流动性？

A.基金公司的信誉

B.基金合同的约定

C.基金的投资组合

D.基金的市场需求

判断题（每题2分，共20分）

1.基金的收益分配方式只能采用现金分红。（）

2.封闭式基金的基金份额可以在证券交易所上市交易。（）

3.基金公司的投资决策委员会通常由基金经理组成。（）

4.货币市场基金的投资风险通常高于股票型基金。（）

5.基金托管人不得委托第三方机构代为履行其托管职责。（）

6.基金的申购费率通常与申购金额成反比。（）

7.基金份额持有人大会的决议对全体基金份额持有人具有约束力。（）

8.基金管理人负责基金财产的保管和清算交割等工作。（）

9.基金的信息披露应遵循真实、准确、完整、及时的原则。（）

10.基金的流动性风险是指基金管理人未能及时变现基金资产以应对投资者赎回需

求的风险。（）

填空题（每题2分，共20分）

1.基金的投资组合管理通常包括资产配置、股票选择和______三个层次。

2.基金的收益分配方式主要有现金分红和______两种。

3.开放式基金的申购费率不得超过申购金额的______。

4.基金公司的______是基金投资运作的最高决策机构。

5.基金的信息披露义务人包括基金管理人和______。

6.货币市场基金主要投资于______等短期金融工具。

7.基金的流动性风险主要受到基金合同的约定、基金的投资组合以及______等因

素的影响。

8.基金管理人应当在基金合同生效后每______个月披露一次基金的更新招募说明

书。

9.基金份额持有