基金从业考试题库及答案.docVIP

基金从业考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额登记机构的主要职责不包括（）

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.安全保管基金财产

答案：D

2.以下属于基金托管人职责的是（）

A.编制基金财务报告

B.按照规定召集基金份额持有人大会

C.计算并公告基金资产净值

D.进行基金会计核算

答案：B

3.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）

A.基金托管人

B.基金代销机构

C.基金管理人

D.基金份额持有人

答案：B

4.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）

A.25%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：A

5.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）

A.现金

B.可转换债券

C.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

答案：B

6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。

A.专业胜任

B.保守秘密

C.投资人利益优先

D.诚实守信

答案：C

7.基金管理人的合规管理目标不包括（）

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.避免基金管理人的操作风险

答案：D

8.（）是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息。

A.忠诚尽责

B.保守秘密

C.专业胜任

D.客户至上

答案：B

9.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：C

10.基金监管的首要目标是（）

A.保护投资人利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的规范发展

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金市场营销的特殊性包括（）

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.持续性

答案：ABCD

2.基金合同应当包括的内容有（）

A.基金运作方式

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金收益分配原则、执行方式

D.基金资产净值的计算方法和公告方式

答案：ABCD

3.基金托管人的职责包括（）

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户

D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

答案：ABCD

4.基金份额持有人享有的权利有（）

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

答案：ABCD

5.下列关于开放式基金申购、赎回的原则，说法正确的是（）

A.未知价交易原则

B.已知价交易原则

C.金额申购、份额赎回原则

D.份额申购、金额赎回原则

答案：AC

6.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：ABCD

7.基金管理人内部控制的原则包括（）

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

答案：ABCD

8.基金职业道德的主要内容包括（）

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业胜任

D.客户至上

答案：ABCD

9.基金信息披露的作用主要表现在（）

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止信息滥用

答案：ABCD

10.基金监管的基本原则有（）

A.保障投资人利益原则

B.适度监管原则

C.高效监管原则

D.依法监管原则

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

答案：错误

2.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。（）

答案：正确

3.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金