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单位存款查冻扣

业务课件

汇报人：XX

目录

业务概述业务操作指南

业务风险防控业务系统使用

业务案例与实操业务培训与考核

业务概述

业务定义与性质

业务定义业务性质

单位存款查冻扣业务是指银行该业务具有强制性，是银行协

根据法律文书或有权机关的要助司法机关执行法律判决、裁

求，对单位存款进行查询、冻定或行政命令的重要手段。

结或扣划的业务。

业务办理流程

客户身份验证

01

银行工作人员通过身份证件等核实客户身份，确

保业务合规性。

提交冻结申请

02

客户或司法机关提交书面冻结申请，明确冻结原

因和期限。

审查与执行

03

银行审查申请的合法性后，依法对单位存款进行

冻结处理。

解除冻结操作

04

满足解冻条件后，客户或有权机关提出解冻申请，

银行执行解冻操作。

相关法律法规

《中华人民共和国商业银行法》

规定了商业银行在办理存款业务时，必须

遵守的法律义务和客户权益保护措施。

01《中华人民共和国刑事诉讼法》

明确了司法机关在侦查、起诉、审判过程

中，对涉案资金进行冻结、扣划的法律程

02序。

《中华人民共和国反洗钱法》

要求金融机构对可疑交易进行报告，并在

必要时配合司法机关对相关账户进行冻结。

03

业务操作指南

查询存款操作步骤

核实客户身份信息输入查询指令确认账户余额打印查询结果

银行柜员需核对客户身份柜员在系统中输入客户提系统显示账户余额后，柜柜员为客户打印账户查询

证件，确保查询人有权查供的账户信息，启动查询员需与客户确认信息无误，结果，确保客户获得书面

询该存款账户信息。存款的操作流程。并告知客户查询结果。的存款信息证明。

冻结存款操作步骤

审查冻结申请核实账户信息执行冻结指令

银行工作人员需审查法院或有权机关出具的冻结存款